Woori Financial Groupは24日、2026年上期（1〜6月）の親会社株主帰属純利益が1兆6090億ウォンだったと発表した。前年同期比では3.7%増加した。資本市場関連の手数料収益が伸びたほか、保険子会社の寄与も加わり、グループ利益に占める非銀行部門の比率は22.3%に上昇した。

4〜6月期の純利益は1兆50億ウォンで、前四半期比66.4%増、前年同期比7.5%増だった。

上期のROEは9.0%、一時費用を除いたベースでは10.3%となった。非銀行子会社の利益構成比は前年同期の6.9%から22.3%へと15.4ポイント上昇した。

◆非金利収益が1兆ウォン超

上期の純営業収益は5兆7230億ウォンで、前年同期比6.0%増だった。内訳は、利息収益が4兆6600億ウォンで3.2%増、非金利収益が1兆630億ウォンで20.0%増だった。

手数料収益は1兆2790億ウォンで、前年同期比23.7%増加した。信託、受益証券、引受・助言・主幹事関連の手数料が伸び、非金利収益の拡大をけん引した。4〜6月期の手数料収益は7020億ウォンと、前四半期比21.7%増え、四半期ベースで7000億ウォンを超えた。

4〜6月期の銀行NIMは1.51%で前四半期と同水準だった。上期平均のNIMは1.51%と、前年同期比で0.07ポイント上昇した。

上期の販管費は2兆6330億ウォンで、前年同期比6.2%増加した。費用効率を示すコスト・インカム比率（CIR）は42.8%で、教育税の影響を除くと42.0%だった。

与信費用は9660億ウォンで、前年同期比2.4%増だった。貸倒費用率は0.48%と0.01ポイント低下し、一時要因を除くと0.39%だった。

◆Woori Bankは減益も、4〜6月期は回復

Woori Bankの上期の親会社株主帰属純利益は1兆3730億ウォンで、前年同期比11.9%減だった。

利息収益は4兆1170億ウォンと6.9%増加した一方、非金利収益は3930億ウォンで40.5%減少した。与信費用も6120億ウォンと23.6%増え、利益を押し下げた。

もっとも、4〜6月期の純利益は8420億ウォンで、前四半期比58.6%増となった。販管費と貸倒費用の減少を受け、四半期ベースの収益性は改善した。

6月末時点のWoori Bankの貸出金は344兆3830億ウォンで、前年末比3.1%増だった。このうち企業向け貸出は189兆1840億ウォンで4.8%増、家計向け貸出は151兆9330億ウォンで1.0%増だった。

大企業向け貸出は63兆9940億ウォンで15.7%増加した一方、中小企業向け貸出の伸びは0.1%にとどまった。中小企業向けのうち、個人事業者向け貸出は2.6%減少した。

◆非銀行部門の利益構成比は22.3%

非銀行子会社では、Tongyang Life Insurance、Woori Card、Woori Financial Capital、Woori Investment & Securitiesの純利益が増加した。

Tongyang Life Insuranceの上期純利益は920億ウォンで、前年同期比12.2%増だった。保険損益は970億ウォンで38.6%増えた一方、投資損益は210億ウォンで30.0%減少した。6月末時点の保険契約マージン（CSM）は2兆6457億ウォン、支払余力比率（K-ICS）は暫定で205%だった。

Woori Cardの純利益は945億ウォンで22.1%増、Woori Financial Capitalは769億ウォンで14.9%増、Woori Investment & Securitiesは247億ウォンで47.1%増だった。Woori Investment & SecuritiesはIB関連手数料と有価証券関連収益の増加により、非金利収益が110%増加した。

◆貸倒費用率は改善、NPL比率は上昇

6月末時点のグループ不良債権（NPL）比率は0.73%と、前年末比で0.10ポイント上昇した。要注意与信比率は0.78%で0.10ポイント低下し、NPLカバレッジ比率は112.9%と前年末比17ポイント低下した。

Woori Bankの延滞率は0.43%、NPL比率は0.39%、NPLカバレッジ比率は132.9%だった。

グループの6月末時点の推定CET1比率は13.71%で、前四半期比0.11ポイント上昇した。BIS自己資本比率は16.5%、基本自己資本比率は15.5%だった。

Woori Financialは4〜6月期に1株当たり220ウォンの現金配当を実施する。前年同期比では10%増となる。6月には2000億ウォン規模の自己株消却を完了しており、下期には1500億ウォン規模の自己株を追加取得・消却する。

年間の自己株取得・消却規模は3500億ウォンとなり、前年に比べ133.3%増える見通しだ。年末時点のCET1比率が13%を上回ると見込まれる場合は、企業価値向上計画に基づき、株主還元率のレンジを引き上げる方針だ。