Woori Bankは1月11日、退職年金加入者向けに「専門家Pickポートフォリオ」の提供を始めたと発表した。顧客のライフステージと投資性向に応じたモデルポートフォリオを提示するサービスで、DCやIRPの加入者に毎月の年金資産の運用戦略やポートフォリオの状況を案内する。
同行は退職年金サービスの高度化を進める中で、専門家とAIを活用した資産管理体制を整えてきたとしている。
申し込みは「Woori WONバンキング」アプリ内の「MY退職年金管理」バナーから受け付ける。利用者は、専門家推奨ポートフォリオの購入有無に応じて、加入型と購読型のサービスを選択でき、いずれも無料で利用できる。
提供するポートフォリオは2種類。退職前の積み立て期に対応する「積立期」ポートフォリオは、積極運用型、積極型、中立型、安定志向型、安定型の5類型で構成する。
一方、退職後の年金受取期を想定した「引き出し期」ポートフォリオは、中立型、安定志向型、安定型の3類型で構成し、資産形成の段階や投資性向に応じて選べるようにした。
同行関係者は「退職年金には、単なる商品提案にとどまらず、継続的な管理と個別の運用戦略が必要だ」としたうえで、「今後もAI技術と専門家の知見を基盤に、顧客本位のサービス改善を進め、長期にわたって満足度の高い総合年金管理プラットフォームの構築を目指す」と述べた。
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Ji-young Lee
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