IBK投資証券は1月9日、生成AIを活用した「AI資産診断サービス」の体験者を対象に、スターバックスのデジタルギフトを進呈するキャンペーンを始めたと発表した。
同サービスは、利用者の金融資産と不動産資産を一体的に分析し、資産状況の診断から個別最適化した投資提案、ポートフォリオの提示までを担う総合資産管理サービスだ。
金融診断では、現在の投資構成やリスクを直感的に把握できるよう、保有銘柄、資産配分、収益性の構成比、資産の偏りの有無などを可視化して示す。
「AI処方」機能では、利用者の投資志向と市場環境を反映した資産配分戦略を確認できる。あわせて、「1億ウォンの資産形成」「マイホーム購入」「老後資金づくり」など、個々の投資目標に応じたAIテーマ別ポートフォリオ機能も備える。
不動産診断では、保有中、または関心を持つ物件について、相場、実際の取引価格、物件情報、税務情報などを総合的に確認できる。条件に合う物件の検索やマンション団地の比較機能も備え、主要情報を一覧表示する。生成AIが将来価値の予測や投資判断に役立つ情報も提示するという。
IBK投資証券は、「金融資産と不動産資産を統合的に分析し、顧客が自身の資産を分かりやすく把握したうえで、合理的な投資判断を行えるよう開発したサービスだ。より多くの顧客に、AIベースの資産管理サービスを直接体験してほしい」とコメントした。
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Sangyeop Oh
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