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Finance

韩国多家银行接连曝出涉外部人员贷款诈骗案：部分贷款未逾期，风险识别难

韩国银行业近期接连披露涉外部人员的贷款诈骗案件。Hana Bank最新披露案涉金额为24.1738亿韩元，相关贷款目前仍未出现逾期；与KDB、IBK披露的同一交易方相关案件合并计算，三家银行案涉金额合计约702.05亿韩元。业内人士指出，若贷款持续按期偿还、表面上被包装为正常交易，单靠现有授信审核和贷后管理机制，往往难以及时识别风险，制度层面有必要补强对合同等材料真伪的核验机制。

AI & Enterprise

Tnaps CEO：AI代理成“数字员工”，企业需建立“AI合规官”机制

随着AI代理开始承担实际业务，传统以人为核心的合规与内控体系已难以覆盖新的执行场景。Kang Min-seung表示，企业需要建立“AI合规官”机制，并在运行阶段对AI输出结果和执行动作进行校验，同时明确哪些决策可交由AI处理、哪些环节必须转交人工。企业AI能否真正落地，关键在于信任与控制体系。

Crypto

韩国修订《特定金融信息法》本月20日生效：大股东审查扩围，中小机构合规压力加大

韩国修订后的《特定金融信息法》将于本月20日生效。新规将数字资产业务机构的申报审查范围扩大至大股东和治理结构，同时强化财务稳健性与内部控制要求。施行令还就大股东“轻微违法”及因连带责任条款受罚等情形设置例外，令Naver Financial与Dunamu全面股份交换面临的监管不确定性有所缓解；不过，对中小机构而言，合规成本料将进一步上升。