Finance

韩国多家银行接连曝出涉外部人员贷款诈骗案：部分贷款未逾期，风险识别难

韩国银行业近期接连披露涉外部人员的贷款诈骗案件。Hana Bank最新披露案涉金额为24.1738亿韩元，相关贷款目前仍未出现逾期；与KDB、IBK披露的同一交易方相关案件合并计算，三家银行案涉金额合计约702.05亿韩元。业内人士指出，若贷款持续按期偿还、表面上被包装为正常交易，单靠现有授信审核和贷后管理机制，往往难以及时识别风险，制度层面有必要补强对合同等材料真伪的核验机制。

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《外汇交易法》新版12月3日施行，DAXA拟建设VASP专用外汇电算网络

随着韩国新版《外汇交易法》将于12月3日实施，数字资产交易所联合协商体（DAXA）正推进建设面向虚拟资产服务提供商（VASP）的专用外汇电算网络。该网络将作为行业共用基础设施，支持相关机构完成向韩国银行外汇电算网络申报交易明细等合规准备。根据新规，开展跨境数字资产转移业务的机构需先完成登记，并申报交易金额、币种及交易双方识别信息等内容。