韩国金融监管部门在涉电诈信息共享方面取得阶段性成效。韩国金融委20日表示，过去9个月，通过共享可疑线索，累计提前止损663.6亿韩元。下一步，监管部门将进一步加强对“人头账户”的整治，并推动金融机构、通信运营商和侦查机关之间扩大信息共享。
当天，韩国金融委在副委员长Kwon Dae-young主持下召开第二次“电信诈骗根除协商会”。韩国警察厅、韩国国税厅、金融监督院、金融安全院以及主要商业银行等机构参会，重点讨论了涉电诈信息共享分析AI平台ASAP的运行情况及后续应对方向。
ASAP是一个面向金融机构等主体的涉电诈可疑线索共享平台。自去年10月至今年7月底的9个月间，银行业累计共享46.3万条可疑线索，并对7009个账户采取止付措施，由此实现提前止损663.6亿韩元。
随着修订后的《电信诈骗受害返还法》自本月4日起施行，除金融公司外，通信运营商和侦查机构掌握的可疑线索也被纳入ASAP共享范围。
韩国金融委表示，法律实施后，通信运营商已立即共享约100条线索，其中包括疑似被用于电信诈骗的电话号码等信息。金融公司目前正将相关信息与异常金融交易探测系统（FDS）联动使用，以提升识别和拦截能力。
银行内部的应对机制也在同步强化。Woori Bank已打通负责电信诈骗监测的FDS部门与反洗钱（AML）部门之间的数据，建立一体化应对体系。自3月底至7月，该行已将AML系统识别出的576条他行可疑账户信息上传至ASAP共享。
在“人头账户”整治方面，韩国金融监管部门下一步将面向全金融行业开展摸底调查，并就已确认的相关账户，会同韩国法务部、韩国国税厅、韩国警察厅等部门研究采取必要措施。同时，监管部门还将同步推进制度完善，以遏制新增“人头账户”产生。
Kwon Dae-young表示，“人头账户”已成为多类犯罪的温床，今后将面向整个金融行业并行推进排查和制度完善工作。
Lee Ji-young
ljy@d-today.co.kr