Brazil sẽ áp dụng quy định tạm giữ tối đa 24 giờ đối với một số lệnh chuyển tiền mã hóa tới các nền tảng ở nước ngoài hoặc ví tự lưu ký, trong nỗ lực siết kiểm soát các hành vi lừa đảo. Theo Cointelegraph ngày 9/8 (giờ địa phương), quy định mới do Ngân hàng Trung ương Brazil xây dựng sẽ có hiệu lực từ ngày 1/1/2027.

Biện pháp này áp dụng với các lệnh chuyển liên quan đến khoản tiền nhận vào vượt 10.000 USD, tính theo từng giao dịch hoặc tổng lũy kế trong ngày, khi tài sản được chuyển tới nhà cung cấp ở nước ngoài hoặc ví tự lưu ký. Ngoài ra, những giao dịch mà doanh nghiệp cung cấp dịch vụ đánh giá cần kiểm tra bổ sung theo chính sách quản trị rủi ro cũng thuộc diện xem xét.

Theo quy định, doanh nghiệp phải thông báo cho khách hàng về việc lệnh chuyển bị tạm giữ. Các đơn vị này đồng thời phải lưu hồ sơ về các vụ lừa đảo đã phát sinh, các nỗ lực lừa đảo và biện pháp khắc phục đã triển khai.

Tuy nhiên, nếu quá trình thẩm định được hoàn tất theo các tiêu chí do Ngân hàng Trung ương Brazil đặt ra, doanh nghiệp có thể giải phóng lệnh và cho phép giao dịch được thực hiện trước khi hết thời hạn 24 giờ.

Cointelegraph cho rằng động thái của Brazil phản ánh xu hướng nhiều quốc gia tăng cường cơ chế kiểm soát để đối phó với các vụ lừa đảo lợi dụng tính linh hoạt và khả năng chuyển xuyên biên giới nhanh của tài sản số.

Tại Nhật Bản, Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Cảnh sát Quốc gia đã đề nghị các sàn giao dịch tiền mã hóa hạn chế rút tài sản ngay sau khi khách hàng nạp tiền pháp định hoặc mua tài sản số. Các phương án được đưa ra gồm đăng ký trước địa chỉ rút, áp dụng thời gian chờ trước khi sử dụng địa chỉ mới, đặt hạn mức rút theo từng khách hàng, tăng cường giám sát, triển khai xác thực đa yếu tố để chống phishing và đối chiếu tên người chuyển khoản ngân hàng với tên chủ tài khoản tiền mã hóa.

Dù vậy, khác với quy định tại Brazil, các biện pháp ở Nhật Bản không mang tính bắt buộc. Các sàn có thể tự quyết cách áp dụng tùy theo phương thức vận hành và mức độ rủi ro bị lạm dụng.