Tổng chưởng lý bang New York Letitia James cảnh báo dự luật CLARITY Act đang được Quốc hội Mỹ xem xét có thể làm suy yếu đáng kể thẩm quyền giám sát và thực thi của các bang đối với thị trường tài sản số. Theo bà, việc xây dựng khung pháp lý ở cấp liên bang là cần thiết, nhưng không nên đánh đổi bằng việc thu hẹp quyền điều tra gian lận và bảo vệ người tiêu dùng của các bang.

Theo Cointelegraph ngày 27/7 (giờ địa phương), trong bản điều trần bằng văn bản gửi tới Tiểu ban Điều tra Thường trực thuộc Thượng viện Mỹ, bà James cho rằng Digital Asset Market CLARITY Act có nguy cơ đẩy phần lớn quyền quản lý thị trường tài sản số về Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC). Cách tiếp cận này, theo bà, có thể làm suy yếu năng lực điều tra và thực thi pháp luật ở cấp bang và địa phương.

Bà James cho biết không phản đối việc thiết lập một khuôn khổ quản lý thống nhất ở cấp liên bang. Tuy nhiên, bà nhấn mạnh vai trò của các bang là yếu tố không thể thiếu trong bảo vệ người tiêu dùng. Bà kêu gọi Quốc hội tăng cường giám sát các doanh nghiệp tiền mã hóa, đồng thời không thu hẹp thẩm quyền của bang trong điều tra gian lận và buộc các nền tảng liên quan phải chịu trách nhiệm.

Để củng cố lập luận, bà dẫn số liệu cho thấy thiệt hại liên quan đến tiền mã hóa đã tăng mạnh trong thời gian qua. Số đơn khiếu nại về lừa đảo tiền mã hóa mà Văn phòng Tổng chưởng lý New York tiếp nhận đã tăng khoảng ba lần trong ba năm gần đây, trong khi tổng thiệt hại được báo cáo trong 5 năm qua vào khoảng 500 triệu USD. Theo bà James, các con số này cho thấy cơ chế bảo vệ người tiêu dùng hiện nay vẫn chưa đủ mạnh.

Bà cũng kêu gọi siết chặt quy định đối với các sàn giao dịch và nền tảng tiền mã hóa. Theo đó, các doanh nghiệp này cần bắt buộc tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền (AML), xác minh khách hàng (KYC) và an ninh mạng, đồng thời phải có cơ chế giám sát hành vi thao túng thị trường và các giao dịch đáng ngờ. Bà cho rằng các nền tảng và đơn vị trung gian cũng phải chịu trách nhiệm tài chính nếu không bảo vệ được người dùng trước các hành vi gian lận.

Liên quan đến việc ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp, bà James đề xuất cấm chuyển đổi thành USD đối với các tài sản số có liên quan đến dịch vụ trộn tiền mã hóa (mixer) hoặc những giao dịch khó truy vết dòng tiền. Bà cũng nhấn mạnh rằng các luật hiện hành của từng bang, bao gồm New York, trong các lĩnh vực như chuyển tiền, hàng hóa và chứng khoán cần tiếp tục được duy trì; luật liên bang không nên thay thế hoàn toàn hệ thống pháp lý cấp bang đang có.

Ngoài ra, bà James đề cập tới nguy cơ xung đột lợi ích trong quá trình xây dựng và thực thi chính sách. Theo bà, cần thiết lập chuẩn mực đạo đức nhằm ngăn các quan chức dân cử có lợi ích tài chính trong ngành tiền mã hóa, hoặc những người vừa rời khu vực công, tham gia phụ trách các quy định liên quan. Bà cho rằng quyền lực quản lý càng được mở rộng thì cơ chế ngăn ngừa xung đột lợi ích càng phải chặt chẽ hơn.

Bản ý kiến được đưa ra trong bối cảnh Quốc hội Mỹ đang thúc đẩy mô hình giám sát tập trung ở cấp liên bang thông qua dự luật về cấu trúc thị trường tài sản số. Trong khi ngành công nghiệp kỳ vọng một khung pháp lý liên bang rõ ràng sẽ hỗ trợ tăng trưởng, phía New York lại nhấn mạnh rủi ro lớn hơn: thẩm quyền của các bang có thể bị suy yếu, dù đây vẫn được xem là tuyến đầu trong bảo vệ người tiêu dùng và xử lý gian lận.

Trong thời gian tới, quá trình xem xét dự luật nhiều khả năng sẽ không chỉ xoay quanh việc phân chia quyền giám sát, mà còn tập trung vào trách nhiệm của các nền tảng, cơ chế chặn dòng tiền phi pháp và khả năng duy trì hiệu lực của các đạo luật cấp bang hiện hành. Mức độ phản ánh những yêu cầu mà bà James đưa ra trong văn bản cuối cùng sẽ là yếu tố quan trọng định hình hệ thống quản lý tài sản số tại Mỹ.