Ngày 7/5, Shinhan Bank cho biết đã đưa vào vận hành giải pháp KYT (Know Your Transaction) TranSight do BonanzaFactory phát triển, qua đó triển khai hệ thống giám sát on-chain đầu tiên trong ngành ngân hàng.

Theo Shinhan Bank, TranSight là giải pháp phân tích thông tin giao dịch và địa chỉ ví trên blockchain, nhằm phát hiện các dấu hiệu rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính như rửa tiền và lừa đảo mạo danh qua điện thoại (voice phishing).

Giám sát on-chain là phương thức phân tích lịch sử giao dịch được ghi nhận trên mạng lưới blockchain để truy vết đường đi của dòng tiền và xác định mối liên hệ giữa các ví. Giải pháp này cho phép phân tích đồng thời địa chỉ ví và luồng giao dịch trên blockchain, phục vụ kiểm soát rủi ro trong các giao dịch tài sản số.

Ngân hàng cho biết việc triển khai TranSight sẽ giúp đánh giá mức độ rủi ro của các địa chỉ ví liên quan đến tài sản số, trong đó có stablecoin. Shinhan Bank cũng dự kiến kết nối giải pháp này với các hệ thống nội bộ để phục vụ công tác chống rửa tiền.

Đại diện Shinhan Bank cho biết ngân hàng đang chủ động hoàn thiện hệ thống kiểm soát nội bộ để chuẩn bị cho khả năng mở rộng các dịch vụ tài chính dựa trên tài sản số như stablecoin. Theo phía ngân hàng, việc ứng dụng năng lực phân tích dữ liệu on-chain vào công tác chống rửa tiền sẽ góp phần tạo ra môi trường giao dịch tài chính an toàn hơn, kể cả trong lĩnh vực tài sản số.