Binance ngày 27/10 phát đi cảnh báo về thủ đoạn “thanh toán giả”, trong đó kẻ gian dùng token giả mạo các đồng tiền số phổ biến như USDT, BTC để thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ, khiến nạn nhân tưởng đã nhận đủ tiền. Sàn giao dịch này đồng thời công bố cách nhận diện và phòng tránh hình thức lừa đảo nói trên.

Theo Binance, với chiêu trò này, đối tượng lừa đảo thường ngỏ ý thanh toán bằng tài sản số rồi chuyển cho nạn nhân các token giả được thiết kế giống những đồng tiền phổ biến trên thị trường.

Các token giả mạo thường sử dụng tên gọi, logo tương tự tài sản thật. Trong nhiều trường hợp, ví điện tử vẫn hiển thị giá trị quy đổi sang USD, khiến người nhận lầm tưởng giao dịch đã hoàn tất và tài sản vừa nhận là hợp lệ.

Binance cho biết chi phí phát hành các token dạng này rất thấp, thông qua những nền tảng như launchpad memecoin. Sau khi nắm phần lớn nguồn cung, kẻ gian tạo bể thanh khoản ở mức khoảng 2.000-5.000 USD để tạo cảm giác token vẫn có thể giao dịch bình thường.

Khi nạn nhân tin rằng mình đã được thanh toán và bàn giao hàng hóa hoặc dịch vụ, nhóm lừa đảo sẽ bán lượng token giả đang nắm giữ vào bể thanh khoản. Sau đó, các tài sản thực có trong bể thanh khoản như USDT hoặc BTC bị rút sạch, đẩy giá token giả lao dốc về gần 0.

Theo Binance, đã từng có trường hợp một người dùng bán tài khoản TikTok với giá 0,9 BNB nhưng thực tế lại nhận về token BNB giả, không thể rút hoặc hoán đổi sang tài sản khác.

Nhóm lừa đảo chủ yếu nhắm đến những người giao dịch vật phẩm game, hàng hóa hoặc dịch vụ freelance trên mạng xã hội và các chợ trực tuyến. Mục tiêu phổ biến là người chưa có nhiều kinh nghiệm với tài sản số, dễ bị thúc ép giao hàng nhanh hoặc bị hướng dẫn bỏ qua cảnh báo rủi ro trên ví.

Binance nhấn mạnh người dùng không nên chỉ dựa vào tên token, logo hoặc giá trị hiển thị trên ví để kết luận đó là tài sản thật.

Để phòng tránh, người dùng cần kiểm tra chính xác mạng blockchain đã được hai bên thỏa thuận trước khi thanh toán, đồng thời đối chiếu địa chỉ hợp đồng của token với địa chỉ chính thức. Ngoài ra, cũng cần xác minh xem tài sản đó có thể giao dịch trên sàn tập trung hoặc sàn phi tập trung hay không, cũng như có thể quy đổi sang tiền pháp định hay không.

Trong trường hợp bị gây áp lực phải chốt giao dịch gấp hoặc ví hiển thị cảnh báo rủi ro, người dùng nên dừng giao dịch để kiểm tra lại tính xác thực của tài sản đã nhận.

Đại diện Binance cho biết hình thức lừa đảo này lợi dụng việc token giả có bề ngoài rất giống tài sản thật. Vì vậy, trước khi bàn giao hàng hóa hoặc dịch vụ, người dùng cần tự kiểm tra mạng blockchain, địa chỉ hợp đồng và khả năng hoán đổi thực tế của tài sản nhận được.