韩国金融监督院表示，2026年将把金融投资领域的监管重心转向事前预防型投资者保护，针对高风险产品建立集中审查机制，并重点检查从产品设计到销售全流程的内部控制执行情况。
韩国金融监督院10日在首尔汝矣岛总部召开“2026年金融投资领域金融监管工作说明会”，证券公司、资产管理公司、不动产信托公司等金融投资机构及相关单位约290名相关人士出席会议。
韩国金融投资领域副院长助理 Seo Jae-wan 在会上表示，今年监管工作的核心方向，是推动金融投资监管从事后应对转向事前预防，进一步完善投资者保护机制，并借此推动行业体质改善。
按照韩国金融监督院的计划，监管部门将引导金融机构从投资者视角评估金融投资产品风险，并确保相关风险得到充分披露。对于高风险产品，韩国金融监督院还将建立集中审查机制，加强前端把关。
为减少不当销售，监管部门还将加大检查力度，围绕产品设计、开发、销售等各环节，细致排查金融机构内部控制制度的执行情况。
在现场检查方面，韩国金融监督院将同步加强监管。针对营业网点等直接接触投资者的一线环节出现的违法违规行为、不当销售问题及内部控制缺陷，监管部门将开展快速机动检查；同时扩大“咨询型检查”覆盖范围，支持金融机构自行完善投资者保护体系。
融资和房地产金融风险同样被列为今年的重点监管事项。韩国金融监督院将检查综合金融投资业务经营者在通过票据发行和综合金融投资账户（IMA）扩大融资过程中，风险管理体系是否有效运作；同时还将检查金融投资行业房地产项目融资（PF）压降措施的落实进展。
此外，韩国金融监督院表示，将支持企业成长基金（BDC）、国民成长基金等相关制度尽快落地，并积极推动分割投资、非上市股票等新型市场基础设施建设。
Seo Jae-wan 还表示，近期中东局势等因素加大了市场波动和不确定性，行业有必要提前强化风险管理，并进一步加强投资者保护。
（来源：韩联社）
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