调查显示，全球投资管理机构对AI的采用已相当普遍，但真正将其用于投资决策的机构仍属少数。与AI快速铺开相比，其在收益创造和风险管理等核心业务中的渗透明显更慢。
据Fintech News Switzerland当地时间11日报道，BlackRock旗下投资管理平台Aladdin委托Forrester Consulting开展的一项调研显示，87%的金融机构表示，已经部署AI功能或在业务中使用AI。该调研于今年5月至7月进行，受访对象为来自资产管理公司、银行、保险公司和养老基金等机构的303名高级决策者。
不过，从AI成熟度来看，多数受访机构仍停留在“新兴（Emerging）”阶段。按照报告划分的四个阶段，“新兴”阶段的应用重点主要是数据分析和重复性工作的自动化，以提升运营效率。相比之下，处于最高等级“领导者（Leaders）”的机构，则会将AI与投资组合构建、投资决策和风险管理相结合，用于增强竞争力。
调查显示，61%的受访机构表示已借助AI提升投资运营效率；但通过AI获得新投资策略或能力的机构仅占33%。
在制约AI进一步扩展应用的因素中，员工就绪度和一线接受度不足占比最高，达到61%；其后依次是专业技术人才短缺（58%）和数据基础设施问题（55%）。报告还指出，现有系统彼此割裂、难以及时掌握投资资产全貌，也是限制AI深入应用的重要因素之一。
未来3至5年，相关机构在技术和运营方面的重点投入方向包括：旧系统现代化改造（45%）、在投资决策中引入AI（42%），以及提升资本配置速度和决策确定性（40%）。
这一问题并非金融业独有。McKinsey在2026年开展的全球调研显示，89%的受访者表示，至少会在一项工作任务中定期使用AI；但认为AI对企业营业利润改善有实际贡献的比例仅为37%。
业内普遍认为，决定AI落地成效的关键，已不只是技术引入本身，更在于能否同步推进数据体系和业务流程调整。
Jae-won Choi
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