KakaoPay Securities宣布，已完成基于人工智能（AI）的异常交易监测系统（FDS）建设，并将于本月起正式投入实际运营。
该公司12日表示，随着金融诈骗手法和犯罪资金转移路径日趋复杂，公司将以AI异常交易监测系统（FDS）为核心，进一步强化异常交易监测能力，并推动反洗钱（AML）与金融消费者保护协同运作，完善整体应对体系。
据介绍，新系统是在原有异常交易监测框架基础上，新增机器学习风控分析能力而成。系统可通过学习多维交易信息及金融诈骗案例，识别异常迹象，并发现单一信息难以判断的关联交易和复合型风险信号。
在识别可疑交易后，系统还可向相关负责人提供风险等级及判定依据，为后续核查和处置提供支持。
在监测范围方面，KakaoPay Securities结合证券交易业务特点进行了扩展。除开户、资金存入和转出外，监测对象还覆盖股票卖出、换汇、与其他券商账户之间的股票转入转出以及用户信息变更等流程。
公司表示，此举旨在应对账户被盗用后，通过卖出持仓并提现，或将股票转移至其他券商账户等方式实施的金融诈骗行为。
除交易本身外，系统还会结合交易环境和资金流向进行分析。通过汇总登录及交易环境中的多类信号，系统可判断账户被盗用风险；同时结合资金存取模式和交易关联性，识别异常资金流动。
KakaoPay Securities称，相关能力将用于降低账户被用于电信诈骗、投资诈骗、非法赌博、非法私募等非法金融活动的可能性。
在组织和人才配置方面，公司表示，已于今年3月完成组织调整，将异常交易监测与反洗钱相关业务纳入统一运营体系；7月又聘任一名拥有26年金融从业经验、专长于反洗钱和金融消费者保护的专家负责相关工作。
此外，公司还将加强与客服中心的协作，进一步完善从识别异常交易后的用户核验、告知、咨询、保护措施到受害应对的整套机制。
KakaoPay Securities相关人士表示，金融诈骗正通过多种手段与交易组合不断演变，风控体系不仅要识别异常信号，也要持续追踪资金流向。公司将以此次系统建设为契机，打造更安全、更安心的交易环境。
Sangyeop Oh
yub@d-today.co.kr