Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính quốc tế (FATF) cảnh báo việc tội phạm ngày càng sử dụng stablecoin cho các hoạt động tài chính phi pháp, đồng thời kêu gọi các quốc gia đẩy nhanh việc thực thi các quy định chống rửa tiền đối với tài sản số.

Theo Cointelegraph ngày 16/7 (giờ địa phương), trong báo cáo rà soát thường niên mới nhất, FATF cho biết phần lớn hoạt động phạm pháp trên chuỗi có liên quan đến các stablecoin neo theo USD.

FATF nhận định các mạng lưới tội phạm đang ngày càng dùng stablecoin để né việc bị đóng băng hoặc tịch thu tài sản. Một số nhóm thậm chí còn phát triển stablecoin riêng, được thiết kế nhằm chống lại hoặc giảm tác động của các biện pháp phong tỏa và thu giữ tài sản.

Tổ chức này nhấn mạnh các đối tượng phạm pháp đang tận dụng những khoảng trống trong khung pháp lý hiện hành. Vì vậy, việc triển khai các chuẩn AML đối với tài sản số cần được thúc đẩy nhanh hơn.

Báo cáo lần này là cuộc rà soát thường niên về mức độ thực thi các chuẩn chống rửa tiền đối với tài sản số tại từng quốc gia. Theo FATF, 83% quốc gia và vùng lãnh thổ được khảo sát đã đưa Travel Rule vào luật, tăng từ mức 73% của một năm trước. Dù vậy, nhiều nơi vẫn chưa chuyển được khung pháp lý này thành hoạt động giám sát và thực thi trên thực tế.

Travel Rule là quy định yêu cầu các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản số chia sẻ thông tin về người gửi và người nhận trong các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới, cũng như các giao dịch tài sản số vượt ngưỡng nhất định. Ngưỡng áp dụng hiện là 1.000 USD hoặc 1.000 euro.

FATF cũng cho rằng việc quản lý các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số hoạt động ở nước ngoài, cũng như đánh giá rủi ro đối với DeFi, vẫn là thách thức lớn. Tổ chức này cảnh báo DeFi có thể trở thành “điểm mù” của cơ quan quản lý nếu tiếp tục mở rộng.