Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) ngày 24/6 cho biết sẽ siết quy trình mở và tất toán tài khoản tiết kiệm linh hoạt, trong đó giới hạn mỗi khách hàng chỉ được mở tối đa 3 tài khoản trong mỗi quý tại từng tổ chức tài chính. Động thái này nhằm ngăn loại tài khoản trên bị lợi dụng trong các vụ lừa đảo giao dịch hàng hóa trực tuyến.

Theo FSS, cơ quan này sẽ sửa quy định liên quan đến sản phẩm tiết kiệm linh hoạt tại các ngân hàng và tổ chức tài chính nhỏ để tăng cường bảo vệ người tiêu dùng.

Khác với tài khoản thanh toán, tài khoản tiết kiệm linh hoạt có thể được mở với số lượng lớn trong thời gian ngắn. FSS cho biết các đối tượng lừa đảo trên nền tảng giao dịch đồ cũ đã lợi dụng hình thức mở tài khoản không cần gặp mặt để lập nhiều tài khoản nhận tiền chuyển khoản từ nạn nhân, sau đó tất toán trước hạn để rút tiền.

Cơ quan này đã ghi nhận một trường hợp kẻ gian đăng tin bán hàng giả trên nền tảng giao dịch đồ cũ, rồi trong vòng 3 ngày mở 32 tài khoản tiết kiệm linh hoạt và chiếm đoạt khoảng 120 triệu won từ 126 nạn nhân.

Theo quy định mới, mỗi khách hàng tại từng tổ chức tài chính chỉ được mở tối đa 3 tài khoản tiết kiệm linh hoạt trong mỗi quý, bao gồm cả các tài khoản đã tất toán trước hạn. Nếu muốn mở thêm, khách hàng phải đến trực tiếp chi nhánh.

Quy định tất toán cũng được siết chặt. Với các tài khoản bị tất toán trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày mở, khách hàng bắt buộc phải thực hiện trực tiếp tại chi nhánh.

Một số sản phẩm có nguy cơ bị lợi dụng thấp sẽ vẫn được áp dụng như hiện nay. Cụ thể, các sản phẩm có hạn mức nộp hàng tháng không quá 1 triệu won, hoặc chỉ cho phép nộp tiền từ tài khoản cùng tên mở tại chính tổ chức tài chính đó, vẫn có thể được mở và tất toán tự do.

FSS cũng tăng cường biện pháp phòng, chống rửa tiền. Các ngân hàng và tổ chức tài chính nhỏ, bao gồm ngân hàng tiết kiệm, sẽ chủ động thu thập thông tin về thiệt hại do lừa đảo và kết nối dữ liệu với hệ thống phát hiện giao dịch tài chính bất thường.

Trong trường hợp nghi ngờ tài khoản tiết kiệm linh hoạt bị sử dụng cho lừa đảo giao dịch hàng hóa trực tuyến, các tổ chức tài chính phải áp dụng quy trình xác minh khách hàng tăng cường. FSS cũng có kế hoạch khuyến khích các đơn vị thiết lập cơ chế giám sát riêng đối với nhóm tài khoản này.

Các ngân hàng và tổ chức tài chính nhỏ dự kiến triển khai biện pháp mới trong quý III, sau khi hoàn tất điều chỉnh quy trình nghiệp vụ và các yêu cầu hệ thống liên quan đến mở, tất toán tài khoản.

FSS cho biết sẽ chia sẻ các trường hợp có dấu hiệu đáng ngờ về rửa tiền liên quan đến tài khoản tiết kiệm linh hoạt, đồng thời hướng dẫn các công ty tài chính tăng cường hệ thống kiểm soát nội bộ phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.