Ngân hàng trung ương Philippines (BSP) đang xúc tiến kế hoạch tạm dừng đăng ký mới đối với các nhà vận hành hệ thống thanh toán (OPS) trong 12 tháng, đồng thời thắt chặt quy định với các giao dịch thanh toán liên quan đến doanh nghiệp tài sản số.

Theo Cointelegraph ngày 7/9, trong dự thảo thông tư mới công bố, BSP đề xuất ngừng tiếp nhận và xử lý hồ sơ đăng ký OPS mới trong vòng một năm để rà soát toàn diện cách phân loại OPS và khung cấp phép hiện hành.

Các hồ sơ đã nộp trước thời điểm lệnh tạm dừng có hiệu lực vẫn có thể được thẩm định. Tuy nhiên, trong thời gian 12 tháng này, BSP sẽ chưa ra quyết định phê duyệt hay bác bỏ. Trừ trường hợp được cấp phép riêng, các hoạt động mới thuộc diện phải đăng ký OPS cũng sẽ không được triển khai. Biện pháp này không áp dụng đối với các đơn vị đã hoàn tất đăng ký.

BSP đồng thời đề xuất siết quy định với các khoản thanh toán liên quan đến tài sản số. Theo dự thảo, khi ngân hàng, ví điện tử hoặc đơn vị thanh toán thuộc diện giám sát của BSP cung cấp dịch vụ thanh toán cho người bán, các bên phải ký hợp đồng trực tiếp với nhà cung cấp dịch vụ tài sản số (VASP) thuộc diện quản lý. Mục tiêu là hạn chế mô hình nhiều tầng trung gian, qua đó dễ truy vết người bán thực tế và bên nhận tiền.

Với nhóm giao dịch này, cơ chế kiểm soát theo mức độ rủi ro sẽ được áp dụng, bao gồm tăng cường xác minh khách hàng và thẩm định, giám sát liên tục, cũng như áp dụng hạn mức giao dịch và đối soát. Đối tượng áp dụng là các doanh nghiệp tài sản số phải được cấp phép hoặc đăng ký không chỉ với BSP mà còn với các cơ quan liên quan, trong đó có Ủy ban Chứng khoán Philippines (SEC).

Dự thảo cũng xếp VASP vào nhóm ngành cần giám sát tăng cường, cùng với doanh nghiệp cờ bạc, trò chơi, dịch vụ người lớn và các dịch vụ tiền tệ như chuyển tiền, đổi ngoại tệ. Các quan hệ chấp nhận thanh toán với đơn vị hoạt động khi chưa có đầy đủ giấy phép cần thiết sẽ không được phép.

Theo BSP, đợt cải cách này nhằm xác định rõ người bán thực tế và bên thụ hưởng cuối cùng trong quy trình thanh toán, từ đó hạn chế gian lận và dòng tiền bất hợp pháp. Cơ quan này hiện đang lấy ý kiến đối với dự thảo; nếu được thông qua, quy định sẽ có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày công bố.