纽约州总检察长 Letitia James就CLARITY法案向美国参议院提交书面证词。图片来源:Reve AI

纽约州总检察长Letitia James对美国国会正在推进的加密市场结构立法表达强烈担忧,称《数字资产市场CLARITY法案》(CLARITY Act)可能削弱各州现有的监管与执法权限。她强调,即便联邦层面建立新的监管框架,州政府现有的反欺诈调查和消费者保护权力也应予以保留。

据Cointelegraph当地时间27日报道,James已向美国参议院常设调查小组委员会提交书面证词。她在证词中指出,该法案可能实质性削弱州政府对数字资产市场的监管权,并使相关监管权进一步向美国商品期货交易委员会(CFTC)集中,从而影响州和地方层面的调查与执法能力。

James并不反对建立联邦监管体系本身,但她认为,在消费者保护层面,各州仍应保留明确角色。她同时敦促国会加强对加密企业的监管,不应因联邦立法推进而压缩各州在反欺诈调查及追究平台责任方面的执法空间。

为说明相关风险,James援引了近期加密诈骗投诉持续上升的数据。她表示,纽约州总检察长办公室收到的加密诈骗投诉在过去三年增长约三倍,过去五年累计报告损失约5亿美元。她据此认为,现行制度下的消费者保护力度仍显不足,相关立法应进一步补强保护机制。

在具体监管要求上,James呼吁加强对加密交易平台的约束,包括强制落实反洗钱(AML)、客户身份验证(KYC)和网络安全要求,并建立监测市场操纵及可疑交易的机制。她还主张,若平台和中介机构未能有效保护用户免受欺诈侵害,应承担相应财务责任。

在切断非法资金流转方面,James提出,应禁止将与加密“混币器”有关联、或资金流向难以追踪的加密资产兑换为美元。她同时强调,包括纽约州在内,各州现行的汇款业务、商品和证券相关法律应继续有效,联邦立法不应取代既有州法律框架。

James还提到监管中的利益冲突问题,主张建立更明确的伦理标准,限制与加密行业存在财务利益关系的民选官员,以及近期曾在政府任职的人士参与相关监管事务。她认为,在扩大监管权限的同时,也应同步完善利益冲突防范机制。

目前,美国国会正试图通过加密市场结构法案建立以联邦为主导的监管体系。行业普遍期待,统一而清晰的联邦规则有助于市场发展;但纽约州方面则将“州政府权力可能被削弱”视为法案争议焦点之一,强调州政府始终处于消费者保护和反欺诈执法的第一线。

随着法案后续审议推进,监管权如何在联邦与各州之间划分、平台责任如何界定、非法资金流转如何遏制,以及现有州法律是否继续保留,预计都将成为讨论重点。James提出的消费者保护主张及州级执法权限安排,亦将成为后续审议的重要看点。

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