韩国金融监管部门拟推动数字资产交易所建立用户资产常态化核查机制，并按金融公司标准完善内部控制体系。此次整改源于近期Bithumb误付事件，目的在于纠正交易所长期积累的结构性问题，修复市场信任。

韩国金融委员会6日表示，当天在首尔政府办公楼召开座谈会，由事务处处长Shin Jin-chang主持，5家数字资产交易所负责人及数字资产交易所联合协商体DAXA等与会。

Shin Jin-chang在开场发言中表示，紧急应对小组的检查结果显示，Bithumb误付事件表面上是“人为失误”，但背后暴露出交易所长期累积的结构性问题。考虑到约1100万用户在交易所托管的数字资产规模已接近70万亿韩元，针对交易所的系统性整改已势在必行。

紧急应对小组自2月10日至3月6日，通过现场检查和书面调查等方式，对用户资产托管现状及内部控制体系进行了核查。

检查发现，部分交易所目前仅每日进行一次余额对账，难以及时发现并处置风险；在需要人工处理的高风险交易环节，还存在账户未分离、控制措施缺失等问题。

此外，尽管行业已制定自律性质的标准内控准则，但在合规监测范围、检查覆盖度等方面仍存在不足，整体运行仍显薄弱。

基于上述问题，监管部门拟要求所有交易所建立“每5分钟对账一次”的常态化余额核查系统，并进一步明确在对账出现大额差异时自动中止交易的具体标准。同时，外部审计频次拟由每季度一次提高至每月一次，信息披露范围也将扩大。

在高风险交易管理方面，监管部门还计划按交易类型落实分账管理，并提出建立有效性验证机制等事故预防标准；在负责人录入付款指令环节，将强制引入第三方交叉验证，并推动按付款金额建立多重审批机制。

内部控制体系也将按金融公司水平进一步完善。监管部门拟制定标准化合规监测流程，强化对违反内控准则行为的检查，并将检查频次由每年一次提高至每半年一次，同时要求相关情况上报金融监管部门。

韩国金融监管部门与DAXA计划在4月内完成自律监管规则制定，并于5月前完成常态化余额核查相关电算系统建设。

另一方面，韩国金融监督院将根据在Bithumb检查中确认的问题，审查其是否违反《虚拟资产用户保护法》，并在此基础上启动制裁程序。