韩国金融监督院院长Lee Chan-jin 2月10日表示，证券行业至今仍发生员工不公平交易和各类金融事故，反映出内部控制存在明显漏洞，行业有必要就此进行深刻反思。

他同时指出，证券行业在房地产项目融资（PF）不良贷款处置方面，进度较其他行业更为迟缓。对于处置拖延、整改不力，或在资产正常化过程中存在不当业务操作的机构，监管部门将开展现场检查。

Lee Chan-jin当天在首尔汝矣岛韩国金融投资协会出席证券公司首席执行官（CEO）座谈会时作出上述表态。Hwang Seong-yeop及23家证券公司CEO参加了当天会议。

Lee Chan-jin表示，为让“KOSPI 5000”的阶段性成果成为资本市场进一步跃升的起点，他向证券行业提出了几项要求。

他指出，部分从业人员不公平交易问题仍未根除，金融事故也持续发生，这些都属于内部控制失灵的典型案例。“现在应当以深刻反思为起点，建立并切实内化以责任为基础的经营管理机制。”

他还表示，韩国金融监督院将持续检查相关责任经营机制的运行情况，并推动这项制度在今年扩展适用于中小证券公司后实现平稳落地。

在业务层面，Lee Chan-jin要求证券公司在已具备短期票据发行和IMA业务等融资手段的基础上，更快向市场供应风险资本。

他表示，精准评估企业成长潜力、主动承担相应风险并完成资金配置，是证券公司区别于其他金融机构的核心功能。证券公司应积极发掘创新企业，成为资本市场资金流向实体经济的重要通道。

与此同时，他要求行业进一步强化稳健经营和风险管理。他表示，如果稳健性管理失守，投资者保护和风险资本供给都无从谈起。

韩国金融监督院数据显示，截至去年9月末，证券行业房地产PF不良贷款余额为3.6万亿韩元。虽然低于互助金融行业的10.2万亿韩元，但高于信用卡公司等非银金融机构的1.8万亿韩元，也高于储蓄银行的1.7万亿韩元。

Lee Chan-jin强调，在推进房地产PF正常化过程中，必须防止借助优势地位实施不当处置。对于处置进度缓慢或经营行为存在问题的证券公司，监管部门计划实施现场检查。

此外，他还要求将“以金融消费者为中心”的理念贯穿经营全过程。尤其是高风险产品，应在产品全生命周期的各个阶段，从投资者角度审视其可接受性，并严格核查其合理性。

韩国金融监督院介绍称，与会者表示，证券公司将作为“生产性金融”的主力，履行行业应有职责，把金融消费者保护置于经营的优先位置，并由CEO层面对内部控制进行更细致的审视。

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