Hàn Quốc sẽ bãi bỏ ngưỡng 1 triệu won trong Travel Rule đối với giao dịch chuyển tài sản số giữa các sàn, đồng thời siết điều kiện thẩm định cổ đông lớn, tiêu chuẩn tài chính và yêu cầu quản trị đối với doanh nghiệp kinh doanh tài sản số.

Ngày 11/8/2026, Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) cho biết dự thảo sửa đổi nghị định thi hành Luật Báo cáo và sử dụng thông tin giao dịch tài chính cụ thể đã được thông qua tại cuộc họp Nội các.

Đây là bước triển khai tiếp theo sau khi luật sửa đổi được ban hành ngày 19/2. Nội dung sửa đổi tập trung làm rõ các trường hợp bị từ chối tiếp nhận hồ sơ báo cáo của doanh nghiệp kinh doanh tài sản số, mở rộng phạm vi thẩm định cổ đông lớn và tăng nghĩa vụ chống rửa tiền đối với giao dịch chuyển tài sản số.

Trước hết, phạm vi đối tượng bị thẩm định trong quá trình xem xét hồ sơ báo cáo của doanh nghiệp kinh doanh tài sản số sẽ được mở rộng. Bên cạnh cổ đông lớn như trước đây, quy định mới bổ sung cả các cổ đông có quyền bổ nhiệm CEO hoặc bổ nhiệm quá nửa số thành viên hội đồng quản trị. Nếu cổ đông lớn nhất là pháp nhân, cổ đông lớn nhất của pháp nhân đó và người đại diện cũng sẽ thuộc diện thẩm định.

Các căn cứ từ chối tiếp nhận hồ sơ cũng được quy định cụ thể hơn. Doanh nghiệp kinh doanh tài sản số phải duy trì tỷ lệ nợ không vượt quá 200% và không có hành vi gây tổn hại trật tự tín dụng, như vỡ nợ, trong ba năm gần nhất. Hồ sơ cũng có thể bị từ chối nếu doanh nghiệp thuộc diện tổ chức tài chính yếu kém hoặc từng bị thu hồi giấy phép, đăng ký kinh doanh theo các luật liên quan đến lĩnh vực tài chính.

Tuy nhiên, tiền ký quỹ của người dùng và số dư chưa quyết toán của đơn vị quản lý phương tiện thanh toán điện tử trả trước sẽ được loại khỏi tổng nợ khi tính toán. Với các doanh nghiệp đang hoạt động, yêu cầu về tỷ lệ nợ sẽ được hoãn áp dụng trong một năm.

Yêu cầu nội bộ đối với các sàn tài sản số cũng được nâng lên. Doanh nghiệp phải bảo đảm có nhân sự chuyên môn, nhân sự IT, hạ tầng CNTT và an ninh phù hợp, cùng thiết bị dự phòng để ứng phó sự cố. Ngoài ra, doanh nghiệp cũng phải xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ nhằm bảo vệ người dùng. Nhóm yêu cầu này cũng được lùi một năm đối với các doanh nghiệp hiện hữu.

Một thay đổi đáng chú ý khác là Travel Rule sẽ được mở rộng đáng kể. Nghĩa vụ cung cấp thông tin, vốn hiện chỉ áp dụng với giao dịch chuyển từ 1 triệu won trở lên giữa các doanh nghiệp kinh doanh tài sản số đã báo cáo, sẽ được mở rộng sang toàn bộ giao dịch. Bên nhận cũng phải yêu cầu bổ sung thông tin hoặc từ chối giao dịch nếu dữ liệu bị thiếu.

Theo cơ quan quản lý tài chính, biện pháp này nhằm chặn hành vi chia nhỏ giao dịch để né Travel Rule bằng cách lặp lại nhiều lệnh chuyển dưới 1 triệu won. FIU dẫn một trường hợp nghi ngờ rửa tiền: trong khoảng ba tháng, một tài khoản đã nạp 200 triệu won vào sàn, mua Tether (USDT) rồi rút ra 216 lần, mỗi lần dưới 1 triệu won.

Quy định đối với giao dịch với sàn nước ngoài hoặc ví cá nhân cũng được siết chặt. Tùy theo mức độ rủi ro của đối tác, phạm vi giao dịch được phép sẽ khác nhau. Với giao dịch từ 10 triệu won trở lên, doanh nghiệp phải xây dựng và vận hành hệ thống riêng để quản lý giao dịch đáng ngờ.

Theo đó, việc chuyển tài sản số sang các sàn nước ngoài có rủi ro thấp vẫn được cho phép. Trong khi đó, giao dịch với các sàn nước ngoài khác và ví cá nhân chỉ được chấp nhận khi người gửi và người nhận là cùng một người. Nếu bị đánh giá rủi ro cao, giao dịch sẽ bị cấm.

FIU cũng làm rõ tiêu chí áp dụng nghĩa vụ xác minh khách hàng. Các tổ chức tài chính phải đánh giá rủi ro rửa tiền dựa trên đặc điểm khách hàng, hình thức giao dịch và tính chất của sản phẩm, dịch vụ được sử dụng, từ đó xác định có cần áp dụng biện pháp xác minh tăng cường hay không.

Theo FIU, các quy định liên quan đến chế độ báo cáo đối với doanh nghiệp kinh doanh tài sản số và việc thông báo biện pháp xử phạt với người đã nghỉ việc sẽ có hiệu lực từ ngày 20/8. Những nội dung còn lại, gồm mở rộng Travel Rule và nghĩa vụ chống rửa tiền liên quan đến sàn nước ngoài và ví cá nhân, sẽ được áp dụng sau sáu tháng kể từ ngày nghị định được công bố.

FIU dự kiến tổ chức buổi giới thiệu về chế độ báo cáo sửa đổi vào 15h ngày 13/8 tại Dreamplus Gangnam, Seoul, dành cho các doanh nghiệp kinh doanh tài sản số và các đơn vị đang chuẩn bị nộp hồ sơ báo cáo.

Cơ quan này nhấn mạnh sẽ tiếp tục vận hành chặt chẽ chế độ báo cáo theo quy định pháp luật sửa đổi nhằm tăng cường phòng chống rửa tiền, bảo vệ người dùng và siết giám sát đối với doanh nghiệp kinh doanh tài sản số cũng như các giao dịch chuyển tài sản số.