Thượng nghị sĩ Mỹ Cynthia Lummis cho rằng các điều khoản chống dòng tiền bất hợp pháp trong dự luật cấu trúc thị trường tiền số Clarity Act có thể trở thành công cụ hữu hiệu để ngăn chặn hoạt động tài chính của Lazarus Group, nhóm tin tặc bị cáo buộc có liên hệ với Triều Tiên.

Theo CoinPost, trong bài đăng trên mạng xã hội X ngày 26/7, bà Lummis nhận định các nhóm như Lazarus Group đang tận dụng ngày càng tinh vi những khoảng trống trong quy định tài chính. Theo bà, các điều khoản về chế tài và tạm giữ giao dịch đáng ngờ là những công cụ then chốt để ứng phó.

Bà Lummis đặc biệt nhấn mạnh các điều 201, 303 và 305 của dự luật. Trong đó, Điều 201 mở rộng nghĩa vụ chống rửa tiền theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sang các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tiền số.

Phạm vi áp dụng bao gồm sàn giao dịch tiền số, các dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) và doanh nghiệp vận hành ATM tiền số.

Điều 303 trao cho Bộ Tài chính Mỹ thêm thẩm quyền chế tài trong lĩnh vực tài sản số. Theo quy định này, Bộ có thể chỉ định một khu vực pháp lý ở nước ngoài hoặc một tổ chức tài chính là “mối lo ngại chính” về rửa tiền.

Trong khi đó, Điều 305 cho phép các sàn giao dịch và tổ chức phát hành stablecoin tạm giữ những giao dịch bị nghi liên quan đến hành vi phi pháp trong tối đa 30 ngày. Các doanh nghiệp hành động thiện chí sẽ được miễn trách nhiệm dân sự theo cơ chế “safe harbor”.

Nếu có yêu cầu chính thức từ cơ quan thực thi pháp luật, thời hạn tạm giữ giao dịch có thể được gia hạn lên tối đa 180 ngày.

Bà Lummis cho biết Clarity Act không chỉ mở rộng quyền chế tài của Bộ Tài chính Mỹ, mà còn cho phép doanh nghiệp tạm giữ giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền được chuyển đi. Theo bà, đây chỉ là một phần trong hơn 16 cơ chế chống dòng tiền bất hợp pháp của dự luật, đồng thời có thể giúp bảo vệ tài sản của khách hàng khi sàn giao dịch phá sản.

Lập luận này được đưa ra trong bối cảnh các vụ đánh cắp tiền số quy mô lớn bị cho là có liên quan đến Triều Tiên vẫn tiếp diễn. Theo báo cáo của công ty an ninh blockchain CertiK công bố hồi tháng 5, các nhóm tin tặc có liên hệ với Triều Tiên đã thực hiện khoảng 263 cuộc tấn công từ năm 2016 đến đầu năm 2026, chiếm đoạt khoảng 6,75 tỷ USD.

Riêng trong 656 sự cố an ninh tiền số ghi nhận năm 2025, có 79 vụ liên quan đến Triều Tiên, tương đương khoảng 12%, nhưng tổng thiệt hại lên tới 2,06 tỷ USD. Trong khi đó, 577 vụ còn lại gây thiệt hại khoảng 1,34 tỷ USD, cho thấy các nhóm này thường nhắm vào số ít mục tiêu có giá trị lớn.

Xu hướng này tiếp tục lặp lại trong năm nay. Từ đầu năm đến nay, tổng thiệt hại trên thị trường tiền số vào khoảng 1,1 tỷ USD, trong đó hơn 620 triệu USD, tương đương 55%, được phân tích là xuất phát từ các vụ việc liên quan đến Triều Tiên.

Lời kêu gọi tăng cường phối hợp quốc tế để ứng phó với nạn đánh cắp tiền số từ Triều Tiên cũng ngày càng gia tăng. Tại hội nghị thượng đỉnh G7 diễn ra ở Pháp hồi tháng 6, các nước tiếp tục nhấn mạnh sự cần thiết phải phối hợp đối phó hành vi trộm cắp tiền số và tội phạm mạng từ Triều Tiên.

Bà Lummis cho rằng Clarity Act có thể trở thành một công cụ hiệu quả trước mối đe dọa từ Lazarus Group, lực lượng bị cáo buộc nhắm vào tài sản tiền số ở cấp độ có tổ chức và mang tính quốc gia.

Tuy vậy, triển vọng thông qua dự luật hiện không được đánh giá cao. Bà Lummis lo ngại nếu Clarity Act không được phê chuẩn trong kỳ họp này, Mỹ có thể bỏ lỡ cơ hội xây dựng một khung quản lý tiền số toàn diện trước năm 2030.

Các hiệp hội trong ngành cũng đang kêu gọi đưa dự luật ra bỏ phiếu trước kỳ nghỉ tháng 8. Grayscale, nhiều doanh nghiệp tiền số và David Solomon, CEO Goldman Sachs, đều đã bày tỏ ủng hộ.

Tuy nhiên, việc đưa dự luật ra thảo luận tại phiên họp toàn thể Thượng viện được cho là không dễ dàng. Đảng Cộng hòa muốn thúc đẩy mở tranh luận, song trở ngại lớn nhất là phải đạt mốc 60 phiếu để chấm dứt tranh luận theo thủ tục của Thượng viện.

Lãnh đạo phe đa số tại Thượng viện John Thune cũng cho rằng khó có thể thông qua dự luật trước kỳ nghỉ hè, dù ông vẫn muốn ít nhất mở được phiên tranh luận toàn thể.

Ann Kelly, người từng làm việc trong chính phủ Mỹ, dự báo với quy trình hiện tại của Thượng viện, khả năng hoàn tất thảo luận trước khi nghỉ vào ngày 7/8 là rất thấp. Trước đó, ngày 24/7, Alex Thorn của Galaxy Research cũng hạ xác suất dự luật được thông qua trong năm nay từ 50% xuống còn 30%.

Trên thị trường dự đoán Polymarket, khả năng Clarity Act được thông qua trong năm 2026 hiện ở mức 33-37%, giảm mạnh so với hơn 80% hồi tháng 2.

Trọng tâm tranh luận hiện nay là liệu Clarity Act chỉ dừng ở vai trò thiết lập khung quản lý cho ngành tiền số, hay còn có thể trở thành công cụ ngăn dòng tiền của tin tặc và các hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến Triều Tiên. Khả năng Thượng viện có mở được tranh luận chính thức hay không, cũng như việc các điều khoản về mở rộng chế tài và tạm giữ giao dịch đáng ngờ có được giữ lại trong bản cuối cùng hay không, sẽ là những điểm cần tiếp tục theo dõi.

Bà Lummis viết trên X: “Lazarus Group của Triều Tiên và nhiều tác nhân xấu khác đang hưởng lợi từ các lỗ hổng trong quy định tài chính của chúng ta. Clarity Act sẽ trao cho Bộ Tài chính Mỹ thêm quyền chế tài và tạo cơ chế safe harbor để các công ty có thể đóng băng giao dịch đáng ngờ trước khi tiền bị chuyển đi.”