Các cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc ngày 19/6 công bố kế hoạch siết quản lý khoản tiền đối soát do các công ty trung gian thanh toán điện tử (PG) nắm giữ, nhằm ngăn tái diễn sự cố như vụ Tmon và WeMakePrice không thực hiện đối soát. Dự thảo mới yêu cầu các khoản tiền dùng để thanh toán cho người bán hoặc hoàn tiền cho người mua phải được quản lý tách biệt bên ngoài doanh nghiệp, đồng thời nâng yêu cầu về vốn, nghĩa vụ công bố thông tin và chế tài đối với các đơn vị quy mô lớn.

Cùng ngày, Financial Services Commission và Financial Supervisory Service công bố dự thảo sửa đổi nghị định hướng dẫn Luật Giao dịch tài chính điện tử và quy định giám sát tài chính điện tử, nhằm cụ thể hóa luật sửa đổi đã được ban hành vào tháng 12 năm ngoái.

Theo kế hoạch, Luật Giao dịch tài chính điện tử sửa đổi sẽ có hiệu lực từ ngày 17/12 năm nay.

Theo dự thảo, khoản tiền các công ty PG tạm giữ để đối soát cho người bán và hoàn tiền cho người dùng phải được tách riêng và quản lý bên ngoài doanh nghiệp thông qua các hình thức như tiền gửi ngân hàng, tín thác hoặc bảo hiểm bảo lãnh thanh toán.

Tỷ lệ quản lý bên ngoài sẽ được nâng theo lộ trình, gồm 60% trong năm đầu áp dụng, 80% trong năm thứ hai và 100% từ năm thứ ba. Trong trường hợp phát sinh rủi ro như PG phá sản, cơ chế quản lý khoản tiền này cũng được thiết kế theo hướng ưu tiên chi trả cho người bán và người dùng.

Yêu cầu về năng lực tài chính đối với các công ty PG quy mô lớn cũng được nâng lên. Doanh nghiệp có tổng giá trị giao dịch tài chính điện tử theo quý vượt 30 tỷ won sẽ phải đáp ứng mức vốn điều lệ tối thiểu 2 tỷ won, thay cho mức 1 tỷ won hiện nay.

Dự thảo cũng bổ sung quy định về thay đổi cổ đông lớn tại doanh nghiệp tài chính điện tử. Theo đó, khi có thay đổi liên quan đến cổ đông lớn, doanh nghiệp phải thực hiện thủ tục xin chấp thuận hoặc đăng ký theo quy định.

Về công bố thông tin, doanh nghiệp tài chính điện tử sẽ phải công bố hằng quý các nội dung như tình trạng quản lý bên ngoài tiền đối soát, chu kỳ đối soát và mức độ tuân thủ các tiêu chuẩn hướng dẫn quản trị. Riêng phí thanh toán sẽ được công bố theo chu kỳ nửa năm. Các doanh nghiệp có quy mô thanh toán bình quân hằng tháng dưới 200 tỷ won được lùi nghĩa vụ công bố thêm một năm.

Đáng chú ý, dự thảo đưa ra căn cứ để thu hồi giấy phép hoặc hủy đăng ký đối với doanh nghiệp bị đình chỉ hoạt động từ ba lần trở lên trong vòng 5 năm vì cùng một nguyên nhân.

Các nội dung sửa đổi sẽ được lấy ý kiến đến ngày 29/7. Sau đó, dự thảo sẽ trải qua quy trình thẩm định của Bộ Pháp chế cùng các bước phê duyệt tại cuộc họp các Thứ trưởng và cuộc họp Nội các trước khi hoàn tất.