Samsung Asset Management ngày 22/5 cho biết bắt đầu mở bán quỹ tăng trưởng quốc gia dành cho nhà đầu tư cá nhân, với mục tiêu hỗ trợ các doanh nghiệp công nghệ tiên tiến trong nước và tạo cơ hội tích lũy tài sản cho người dân.

Theo công ty, quỹ mang tên “Samsung Kookmin Participation National Growth Fund” nhận đăng ký mua từ ngày 22/5 đến 11/6. Đợt huy động có thể kết thúc sớm nếu hết hạn mức.

Đây là sản phẩm được thiết kế nhằm mở rộng cơ hội để nhà đầu tư cá nhân cùng hưởng lợi từ chính sách quỹ tăng trưởng quốc gia do Chính phủ thúc đẩy.

Nguồn vốn huy động sẽ được đầu tư vào các doanh nghiệp chưa niêm yết và doanh nghiệp niêm yết theo cơ chế ưu tiên công nghệ trên KOSDAQ, thuộc 12 lĩnh vực chiến lược có năng lực cạnh tranh toàn cầu như chất bán dẫn, trí tuệ nhân tạo, công nghệ sinh học, quốc phòng và robot.

Về cấu trúc, đây là quỹ đại chúng đầu tư gián tiếp vào các quỹ tư nhân, với cơ chế phân bổ lợi nhuận và rủi ro khác biệt. Trong trường hợp các quỹ tư nhân trong danh mục thua lỗ, phần vốn do Chính phủ và các quỹ tư nhân góp vào sẽ đóng vai trò là lớp đệm, hấp thụ tổn thất trước trong một phạm vi nhất định.

Nhờ cơ chế này, nhà đầu tư cá nhân có thể hạn chế phần nào rủi ro mất vốn khi quỹ đáo hạn. Tuy vậy, sản phẩm không bảo đảm toàn bộ vốn gốc.

Quỹ cũng đi kèm ưu đãi thuế. Cụ thể, khoản đầu tư tối đa 30 triệu won được khấu trừ thu nhập với tỷ lệ 40%; phần trên 30 triệu won đến 50 triệu won được áp dụng tỷ lệ 20%; còn phần trên 50 triệu won đến 70 triệu won được áp dụng tỷ lệ 10%.

Mức khấu trừ thu nhập tối đa mỗi năm là 18 triệu won. Nếu nắm giữ quỹ đến đáo hạn trong thời gian từ 5 năm trở lên, nhà đầu tư còn được áp dụng thuế suất riêng 9% đối với thu nhập cổ tức.

Để được hưởng ưu đãi thuế, nhà đầu tư phải tham gia thông qua tài khoản chuyên dụng cho quỹ, thay vì tài khoản thông thường. Đối tượng tham gia là người từ 19 tuổi trở lên, hoặc từ 15 tuổi trở lên nếu đã đi làm.

Tuy nhiên, những người trong vòng ba năm gần nhất từng ít nhất một lần thuộc diện chịu thuế tổng hợp đối với thu nhập tài chính sẽ không đủ điều kiện tham gia. Hạn mức đầu tư là 100 triệu won mỗi người mỗi năm, tối đa 200 triệu won trong vòng 5 năm.

Quỹ có thời hạn 5 năm, là quỹ đóng và không cho phép rút vốn trước hạn.

Ông Kwon Soon-gil, phụ trách mảng giải pháp OCIO của Samsung Asset Management, cho biết tiêu chí trọng tâm khi lựa chọn các đơn vị quản lý quỹ thành phần là năng lực sàng lọc doanh nghiệp và khả năng thu hồi vốn đầu tư. Theo ông, công ty đã đánh giá mức độ ổn định của các đơn vị này dựa trên sức khỏe tài chính, khả năng phát hiện doanh nghiệp kỳ lân và thành tích hoàn vốn trong quá khứ.