Shinhan Financial ngày 6/5 cho biết đã ngăn thiệt hại khoảng 8 tỷ won chỉ sau hai tuần đưa vào vận hành dịch vụ phối hợp chống lừa đảo qua điện thoại trên toàn tập đoàn. Hệ thống này kết nối cơ chế phát hiện giao dịch bất thường (FDS) giữa các công ty thành viên để phát hiện sớm và xử lý các giao dịch đáng ngờ.

Theo Shinhan Financial, dịch vụ cho phép chia sẻ theo thời gian thực thông tin về dấu hiệu giao dịch bất thường giữa các đơn vị chủ chốt như ngân hàng, thẻ, chứng khoán và bảo hiểm. Nhờ đó, tập đoàn có thể phối hợp ứng phó nhanh hơn với các vụ việc nghi là voice phishing.

Shinhan Financial cho biết đơn vị này đã được Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc chỉ định là dịch vụ tài chính sáng tạo từ tháng 9 năm ngoái, trước khi chính thức vận hành từ ngày 10/4. Trong khoảng hai tuần đầu, tập đoàn đã phân tích 1.111 dữ liệu nghi vấn và phát hiện 41 trường hợp giao dịch bất thường.

Trước đây, theo quy định của Luật về công ty holding tài chính, việc chia sẻ thông tin khách hàng giữa các công ty thành viên chỉ được giới hạn trong mục đích quản trị nội bộ. Điều này khiến việc kết nối dữ liệu theo thời gian thực để ứng phó với lừa đảo qua điện thoại gặp nhiều hạn chế.

Để khắc phục điểm nghẽn này, Shinhan Financial đã tích hợp các hệ thống FDS vốn được vận hành riêng tại từng công ty thành viên lên cấp tập đoàn. Cách làm này giúp hình thành cơ chế phân tích tổng hợp các dòng giao dịch liên thông giữa các đơn vị.

Trong thời gian tới, tập đoàn dự kiến kết nối hệ thống với ASAP, nền tảng chia sẻ và phân tích thông tin về voice phishing ứng dụng AI của cơ quan quản lý. Mục tiêu là tăng cường năng lực phòng ngừa thiệt hại không chỉ cho tập đoàn mà còn cho toàn ngành tài chính.

Đại diện Shinhan Financial cho biết ý nghĩa của dịch vụ lần này nằm ở việc giúp tháo gỡ rào cản thể chế, đồng thời nâng cao mức độ bảo vệ tài sản khách hàng thông qua cơ chế hợp tác ở quy mô toàn tập đoàn.