Một phụ nữ 73 tuổi tại New York đã mất toàn bộ 300.000 USD dành dụm cho tuổi già sau khi tham gia một lời mời đầu tư tiền mã hóa qua WhatsApp. Vụ việc khiến giới điều tra Mỹ tiếp tục phát đi cảnh báo về xu hướng lừa đảo đầu tư sử dụng AI để cá nhân hóa cách tiếp cận nạn nhân.

Theo Cryptopolitan ngày 28/4 vừa qua (giờ địa phương), nạn nhân là bà Kyle Holder, 73 tuổi, sống tại New York. Chỉ trong khoảng ba tháng, bà đã bị lừa chuyển tổng cộng 300.000 USD sau khi nhận được tin nhắn mời tham gia một “khóa học” đầu tư tiền mã hóa trên WhatsApp.

Bà Holder cho biết nhận được tin nhắn này vào tháng 12 năm ngoái, trong thời gian phải nghỉ làm công việc chuyên viên trị liệu nghề nghiệp vì chấn thương. Tin rằng đây có thể là cơ hội tạo thêm thu nhập và chuẩn bị tài chính cho tuổi già, bà đã làm theo hướng dẫn của nhóm đối tượng.

Sau đó, bà được kết nối với một người dùng tên “Niam”. Người này cùng một nhóm tự xưng là nhân viên hỗ trợ khách hàng đã hướng dẫn bà mở ví tiền mã hóa và thực hiện các bước chuyển tiền.

Ở giai đoạn đầu, tài khoản liên tục hiển thị lợi suất cao và số dư tăng lên như thể khoản đầu tư đang sinh lời. Tin tưởng, trong khoảng hai tháng bà Holder đã chuyển tổng cộng 300.000 USD vào 14 ví tiền mã hóa khác nhau.

Đến khi số tiền chuyển vào không còn được cập nhật bình thường, bà bắt đầu nghi ngờ mình bị lừa. Nhóm đối tượng sau đó quay sang đổ lỗi cho nạn nhân, cho rằng bà đã phạm “sai lầm chí mạng” khi gửi tài sản đến sai địa chỉ.

Theo Cryptopolitan, đây là thủ đoạn “pig butchering” - một hình thức lừa đảo đầu tư khá phổ biến. Kẻ gian thường xây dựng lòng tin với nạn nhân, tạo cảm giác có lãi từ những khoản tiền nhỏ trước khi dụ họ nộp các khoản lớn hơn.

Thiệt hại của vụ việc không chỉ dừng ở tiền bạc. Bà Holder rơi vào trầm cảm nặng và phải nhập viện với sự hỗ trợ của một tổ chức phúc lợi xã hội. Theo thông tin được công bố, hiện bà sống tại một cơ sở chăm sóc có hỗ trợ sinh hoạt và nhận trợ cấp Medicaid.

Cơ quan Điều tra Hình sự thuộc Sở Thuế vụ Mỹ (IRS) tại New York cho biết đã lần theo 14 địa chỉ ví mà nạn nhân chuyển tiền. Kết quả điều tra cho thấy các địa chỉ này có liên quan đến 5 ví dùng để rửa tiền, nằm trong dòng tiền khoảng 5 triệu USD bị chiếm đoạt từ nhiều nạn nhân khác.

Nhà chức trách nhận định các tổ chức tội phạm đang nâng cấp thủ đoạn bằng công nghệ AI. Điều tra viên Harry Chavis cho biết tội phạm mua các công cụ AI trên dark web để thu thập dữ liệu cá nhân, sàng lọc những người dễ tổn thương và tạo ra kịch bản hội thoại phù hợp với từng mục tiêu.

Ông nhấn mạnh đây là một hình thức lừa đảo rất tinh vi và bất kỳ ai cũng có thể trở thành nạn nhân. Theo ông, việc trình báo càng sớm thì khả năng lần theo dòng tiền bị đánh cắp hoặc xác định thủ phạm càng cao.

Số liệu thống kê cũng cho thấy lừa đảo đầu tư liên quan đến tiền mã hóa đang gia tăng nhanh. Theo Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) thuộc Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI), trong năm 2025, IC3 ghi nhận 453.000 đơn tố cáo tội phạm mạng với tổng thiệt hại 21 tỷ USD. Trong đó, lừa đảo đầu tư chiếm 49% tổng số vụ tố cáo.

Riêng các vụ liên quan đến tiền mã hóa gây thiệt hại lớn nhất, với 181.565 đơn tố cáo và tổng thiệt hại 11 tỷ USD. Các vụ việc có liên quan đến công cụ AI cũng lên tới 22.364 đơn, với mức thiệt hại 893 triệu USD.

Những vụ án tương tự cũng được ghi nhận ở nhiều khu vực khác của Mỹ. Trong một vụ án được tuyên ngày 23/4, tòa án liên bang tại Quần đảo Bắc Mariana đã tuyên phạt Suzz Mann Yu Inos 71 tháng tù vì hành vi lừa chuyển Bitcoin, nhắm vào các phụ nữ cao tuổi tại Saipan, Guam, Washington và California.

Theo công tố viên, Inos tạo dựng quan hệ thân thiết với nạn nhân rồi nhận tiền dưới danh nghĩa đầu tư. Tòa án cũng yêu cầu bị cáo bồi thường khoảng 769.355 USD.

Sở Bảo vệ Người tiêu dùng và Người lao động thành phố New York cho biết những dấu hiệu điển hình của lừa đảo có yếu tố AI gồm liên hệ ngoài dự kiến, tin nhắn tạo áp lực về thời gian và yêu cầu giữ bí mật. Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC) cũng cảnh báo rằng các đề nghị đầu tư yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa hoặc quảng bá “lợi nhuận được đảm bảo” đều là tín hiệu rủi ro rõ rệt.

Các cơ quan này khuyến cáo người dân cần đặc biệt cảnh giác với những lời mời đầu tư được gửi chủ động qua tin nhắn, nhất là khi đối tượng trực tiếp hướng dẫn mở ví tiền mã hóa và chuyển tiền.