Charles Schwab, tập đoàn quản lý tài sản lớn của Mỹ, ngày 21/4/2026 công bố hướng dẫn đầu tư tài sản số trong bối cảnh chuẩn bị ra mắt dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum. Công ty nhấn mạnh nhà đầu tư nên ưu tiên kiểm soát rủi ro thay vì chạy theo lợi nhuận.

Theo The Crypto Basic, trong một video giải thích, Charles Schwab cho biết yếu tố quan trọng nhất khi đưa tài sản số vào danh mục là khả năng kiểm soát biến động tổng thể.

Công ty đánh giá Bitcoin có mức biến động cao hơn nhiều so với các tài sản truyền thống. Vì vậy, ngay cả một tỷ trọng phân bổ nhỏ cũng có thể ảnh hưởng đáng kể đến toàn bộ danh mục. Theo Charles Schwab, tiêu chí chính khi quyết định phân bổ không phải là lợi nhuận kỳ vọng, mà là mức độ làm tăng rủi ro của danh mục.

Doanh nghiệp này cũng đưa ra gợi ý cụ thể về tỷ trọng đầu tư. Với nhà đầu tư thận trọng, mức phân bổ vào Bitcoin khoảng 2,7% tổng tài sản được xem là đủ. Với nhóm chấp nhận rủi ro cao hơn, tỷ lệ khoảng 6,9% vẫn có thể duy trì sự cân bằng rủi ro, theo công ty. Charles Schwab cho biết Ethereum và các tài sản số khác có thể biến động mạnh hơn Bitcoin, do đó tỷ trọng phân bổ có thể cần thấp hơn.

Hướng dẫn trên được công bố trước khi dịch vụ “Schwab Crypto” ra mắt. Trong vài tuần tới, dịch vụ này dự kiến cho phép khách hàng mua bán Bitcoin và Ethereum. Trước đó, Charles Schwab nhiều lần để ngỏ khả năng hỗ trợ giao dịch tài sản số nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng từ khách hàng.

Quyết định này cũng phản ánh nhu cầu thực tế của người dùng. Rick Wurster, CEO Charles Schwab, từng cho biết trong năm ngoái, nhiều khách hàng để khoảng 98% tài sản tại Schwab nhưng vẫn nắm giữ khoảng 2% tài sản số trên các nền tảng bên ngoài. Theo ông, khách hàng muốn quản lý cả danh mục tài sản số trên cùng một nền tảng vì yếu tố tiện lợi và độ tin cậy.

Thị trường xem đây là diễn biến tiếp theo trong xu hướng các tổ chức tài chính truyền thống mở rộng hiện diện ở mảng tài sản số. Goldman Sachs đang thúc đẩy phát hành các sản phẩm sinh lợi gắn với Bitcoin, trong khi Morgan Stanley cũng gia tăng hiện diện thông qua ETF Bitcoin giao ngay.

Theo bài viết, bộ hướng dẫn lần này không chỉ phục vụ cho việc ra mắt dịch vụ mới, mà còn cho thấy cách một nhà quản lý tài sản truyền thống lồng ghép tài sản số vào danh mục hiện có. Charles Schwab nhấn mạnh rằng tài sản số chỉ nên được tiếp cận trong giới hạn rủi ro có thể kiểm soát, thay vì nâng tỷ trọng quá mức. Quan điểm này có thể ảnh hưởng tới cách khối tài chính truyền thống đầu tư vào tiền số trong thời gian tới.