Nhà chức trách tài chính Hàn Quốc sẽ tăng cường giám sát tài sản của người dùng tại các sàn giao dịch tài sản số, với yêu cầu đối soát số dư 5 phút một lần và nâng chuẩn kiểm soát nội bộ lên mức tương đương các công ty tài chính. Động thái này được đưa ra sau sự cố chi trả nhầm tại Bithumb, trong bối cảnh cơ quan quản lý muốn xử lý các bất cập mang tính hệ thống và khôi phục niềm tin của thị trường.

Ngày 6/4, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) cho biết đã tổ chức một cuộc họp tại khu phức hợp Chính phủ ở Seoul dưới sự chủ trì của Phó chủ tịch Shin Jin-chang. Cuộc họp có sự tham gia của đại diện 5 sàn giao dịch tài sản số cùng Liên minh các sàn giao dịch tài sản số DAXA.

Phát biểu tại cuộc họp, ông Shin Jin-chang cho biết kết quả kiểm tra của tổ phản ứng khẩn cấp cho thấy sự cố không chỉ bắt nguồn từ lỗi cá nhân, mà còn phản ánh những vấn đề đã tích tụ trong cấu trúc vận hành của các sàn. Theo ông, khoảng 11 triệu người dùng hiện đang lưu giữ lượng tài sản số trị giá gần 70 nghìn tỷ won, nên việc chấn chỉnh toàn diện là cần thiết.

Tổ phản ứng khẩn cấp đã tiến hành kiểm tra thực địa và khảo sát bằng văn bản từ ngày 10/2 đến 6/3, tập trung vào tình trạng lưu giữ tài sản của người dùng và hệ thống kiểm soát nội bộ tại các sàn.

Kết quả cho thấy nhiều sàn chỉ đối soát số dư một lần mỗi ngày, làm giảm khả năng phát hiện và xử lý kịp thời khi có sai lệch. Với các giao dịch rủi ro cao cần xử lý thủ công, những biện pháp kiểm soát như tách biệt tài khoản cũng bị đánh giá là chưa đầy đủ.

Ngoài ra, dù ngành đã xây dựng bộ tiêu chuẩn tự quản về kiểm soát nội bộ, hiệu quả triển khai trên thực tế vẫn thấp, như phạm vi giám sát tuân thủ còn hạn chế hoặc một số khâu kiểm tra bị bỏ sót.

Trên cơ sở đó, cơ quan quản lý sẽ yêu cầu tất cả sàn giao dịch triển khai hệ thống đối soát số dư thường xuyên theo chu kỳ 5 phút. Các tiêu chí tự động chặn giao dịch khi phát hiện sai lệch lớn cũng sẽ được cụ thể hóa. Chu kỳ kiểm tra của đơn vị kiểm toán độc lập sẽ được rút từ hàng quý xuống hàng tháng, đồng thời phạm vi công bố thông tin cũng được mở rộng.

Nhà chức trách cũng sẽ yêu cầu tách riêng tài khoản cho từng nhóm giao dịch có rủi ro cao, đồng thời thiết lập các tiêu chuẩn phòng ngừa sự cố, trong đó có việc xây dựng cơ chế xác minh tính hợp lệ. Ở khâu nhập lệnh chi trả, các sàn phải áp dụng cơ chế đối chiếu chéo bởi bên thứ ba, đồng thời được khuyến nghị triển khai quy trình phê duyệt nhiều lớp theo từng ngưỡng số tiền.

Hệ thống kiểm soát nội bộ cũng sẽ được nâng lên mức tương đương các công ty tài chính. Cơ quan quản lý dự kiến ban hành một “chương trình giám sát tuân thủ tiêu chuẩn”, tăng cường kiểm tra vi phạm các chuẩn nội bộ và rút chu kỳ thanh tra từ một năm xuống 6 tháng, kèm yêu cầu báo cáo định kỳ cho cơ quan quản lý.

Nhà chức trách và DAXA đặt mục tiêu hoàn tất việc xây dựng quy chế tự quản trong tháng 4 và hoàn thiện hệ thống công nghệ thông tin phục vụ đối soát số dư thường xuyên trước tháng 5.

Trong khi đó, Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) sẽ xem xét khả năng vi phạm Luật Bảo vệ người dùng tài sản số dựa trên các vấn đề được phát hiện trong đợt thanh tra Bithumb, trước khi khởi động quy trình xử phạt.