KakaoPay Securities cho biết đã đưa vào vận hành từ tháng 11 hệ thống phát hiện giao dịch bất thường (FDS) ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI), đồng thời mở rộng cơ chế giám sát rủi ro theo hướng kết nối FDS, chống rửa tiền (AML) và bảo vệ người tiêu dùng tài chính.

Theo thông tin công bố ngày 12/11/2026, động thái này được triển khai trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi, cùng với xu hướng luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp phức tạp hơn.

FDS AI là hệ thống bổ sung năng lực phân tích rủi ro dựa trên học máy vào cơ chế phát hiện giao dịch bất thường hiện có. Hệ thống được huấn luyện trên nhiều loại dữ liệu giao dịch và các vụ lừa đảo tài chính, qua đó nhận diện dấu hiệu bất thường và phân tích mối liên hệ giữa các giao dịch cũng như các tín hiệu rủi ro phức hợp mà cách giám sát riêng lẻ khó phát hiện.

Hệ thống cũng cung cấp cho bộ phận phụ trách mức độ rủi ro của giao dịch bị gắn cờ cùng căn cứ đánh giá, hỗ trợ quá trình xác minh giao dịch đáng ngờ và đưa ra biện pháp xử lý tiếp theo.

Theo KakaoPay Securities, phạm vi giám sát đã được mở rộng theo đặc thù của giao dịch chứng khoán. Ngoài các hoạt động như nộp tiền, rút tiền và mở tài khoản, hệ thống còn theo dõi việc bán cổ phiếu, đổi ngoại tệ, chuyển và nhận cổ phiếu giữa các tài khoản ở các công ty chứng khoán khác, cũng như các thay đổi trong thông tin người dùng.

Việc mở rộng này nhằm ứng phó với các hành vi gian lận như chiếm đoạt tài khoản, bán cổ phiếu đang nắm giữ để rút tiền, hoặc chuyển cổ phiếu sang công ty chứng khoán khác.

Bên cạnh đó, hệ thống còn phân tích đồng thời môi trường giao dịch và dòng tiền. Thông qua các tín hiệu phát sinh trong quá trình truy cập và giao dịch, hệ thống đánh giá khả năng tài khoản bị đánh cắp. Dựa trên mô hình nộp - rút tiền và mối liên hệ giữa các giao dịch, hệ thống tiếp tục phát hiện những dòng tiền có dấu hiệu bất thường.

KakaoPay Securities kỳ vọng công cụ này sẽ giúp giảm nguy cơ tài khoản bị lợi dụng cho các hành vi như lừa đảo qua điện thoại, lừa đảo đầu tư, cờ bạc trái phép và cho vay nặng lãi bất hợp pháp.

Công ty cũng đồng thời củng cố tổ chức và nhân sự chuyên trách. Hồi tháng 3, KakaoPay Securities đã tái tổ chức để vận hành tập trung mảng phát hiện giao dịch bất thường và AML. Đến tháng 7, công ty bổ nhiệm một chuyên gia về AML và bảo vệ người tiêu dùng tài chính với 26 năm kinh nghiệm trong ngành tài chính phụ trách lĩnh vực này.

Ngoài ra, doanh nghiệp tăng cường phối hợp với trung tâm chăm sóc khách hàng. Công ty cho biết đã hoàn thiện quy trình để sau khi phát hiện giao dịch bất thường có thể triển khai ngay các bước xác minh người dùng, hướng dẫn, tư vấn, áp dụng biện pháp bảo vệ và xử lý thiệt hại.

Đại diện KakaoPay Securities nhấn mạnh rằng khi gian lận tài chính ngày càng kết hợp nhiều công cụ và hình thức giao dịch, việc theo dõi đồng thời tín hiệu bất thường và dòng tiền là yếu tố then chốt. Công ty cho biết sẽ tiếp tục xây dựng môi trường giao dịch an toàn hơn để khách hàng có thể yên tâm sử dụng dịch vụ.