Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) yêu cầu các công ty chứng khoán tăng cường kiểm soát nội bộ, sau khi phát hiện hàng loạt lỗ hổng như khuyến khích giao dịch ký quỹ quá mức, giao dịch trái quy định và các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư mang tính hình thức.

Ngày 21/9, FSS đã tổ chức cuộc họp với cán bộ phụ trách tuân thủ của 21 công ty chứng khoán tại Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc. Trong số này có 10 công ty cung cấp dịch vụ đầu tư tài chính tổng hợp và 11 công ty chứng khoán quy mô vừa.

Tại cuộc họp, FSS công bố kết quả thanh tra, kiểm tra gần đây, đồng thời chia sẻ kết quả rà soát các biện pháp quản lý trong từng khâu phát triển và phân phối sản phẩm tài chính. Cơ quan này đề nghị các công ty đưa những nội dung trên vào hệ thống giám sát tuân thủ nội bộ.

Seo Jae-wan, Phó viện trưởng phụ trách mảng đầu tư tài chính của FSS, cho biết cùng với đà tăng trưởng của thị trường vốn và quy mô ngày càng lớn của các công ty chứng khoán, trách nhiệm của các tổ chức này với tư cách là định chế tài chính cũng phải được nâng lên. Theo ông, cách bảo vệ nhà đầu tư chỉ mang tính hình thức sẽ không còn đáp ứng được kỳ vọng đang thay đổi của thị trường.

FSS cho biết các chỉ trích liên quan đến việc khuyến khích lạm dụng giao dịch ký quỹ, đẩy chi phí sang khách hàng vẫn tiếp diễn. Qua thanh tra tại một số chi nhánh trọng điểm, cơ quan này cũng phát hiện nhiều trường hợp kiểm soát nội bộ yếu kém, bao gồm giao dịch quá mức trái luật, giao dịch tùy tiện hoặc nhận ủy thác trái phép, cũng như truy vấn trái phép thông tin tín dụng của khách hàng.

Đối với các sản phẩm tài chính rủi ro cao, FSS đánh giá quy trình bảo vệ nhà đầu tư theo hướng phòng ngừa vẫn chưa đầy đủ. Cơ quan này yêu cầu bộ phận tuân thủ phải tham gia ngay từ khâu lập kế hoạch và thẩm định sản phẩm, đóng vai trò phản biện nội bộ để rà soát rủi ro và xung đột lợi ích.

FSS cũng nhấn mạnh trách nhiệm của ban lãnh đạo trong việc vận hành cơ cấu phân định trách nhiệm. Theo đó, lãnh đạo doanh nghiệp, bao gồm cả tổng giám đốc, phải thực hiện đầy đủ nghĩa vụ quản lý kiểm soát nội bộ, đồng thời bảo đảm bộ phận tuân thủ có đủ thẩm quyền, nhân sự và nguồn lực cần thiết.

Cơ quan này đưa ra các yêu cầu quản lý cụ thể nhằm thu hẹp khoảng trống trong kiểm soát nội bộ ở cả khâu phát triển lẫn phân phối sản phẩm tài chính. Ở khâu phát triển, các công ty phải rà soát hiệu quả hoạt động của hội đồng thẩm định sản phẩm, việc đánh giá rủi ro và xung đột lợi ích. Ở khâu bán hàng, doanh nghiệp cần kiểm tra tính phù hợp của quy trình bán, phân tích nguyên nhân vi phạm và xây dựng biện pháp khắc phục.

FSS đồng thời yêu cầu tăng quyền hạn cho Giám đốc phụ trách bảo vệ người tiêu dùng, tức CCO. Theo cơ quan này, CCO cần được trao quyền yêu cầu xem xét lại trong quá trình phát triển và tung sản phẩm mới ra thị trường, đồng thời phải có cơ chế đánh giá để kiểm tra khả năng phát sinh thiệt hại cho người tiêu dùng trong toàn bộ vòng đời sản phẩm.

Bộ phận tuân thủ cũng được yêu cầu đảm nhận vai trò tuyến kiểm soát thứ hai đối với các biện pháp quản lý do các đơn vị nghiệp vụ triển khai theo cơ cấu phân định trách nhiệm. Nhiệm vụ của bộ phận này là theo dõi liên tục, rà soát các điểm còn thiếu và thực hiện kiểm tra sau đó.

Phạm vi rà soát của FSS cũng mở rộng sang các nghiệp vụ liên quan đến chứng khoán nước ngoài. Cơ quan này đề nghị các công ty đưa các chỉ tiêu bảo vệ nhà đầu tư có hiệu quả vào KPI, tăng cường kiểm soát đối với các sự kiện liên quan đến cổ phiếu nước ngoài và hoạt động quảng cáo đầu tư, đồng thời rà soát lại quy trình lựa chọn, quản lý môi giới tại thị trường sở tại cũng như cách tính phí sử dụng khoản tiền gửi ngoại tệ của nhà đầu tư.

FSS cũng kiểm tra tiến độ triển khai gói biện pháp cải thiện toàn diện đối với hoạt động quảng cáo đã được công bố ngày 1/9. Cơ quan này yêu cầu các công ty chứng khoán siết chặt kiểm soát nội bộ để ngăn chặn quảng cáo sai sự thật, phóng đại, đồng thời sớm đưa các quy định mới như cơ cấu phân định trách nhiệm và quy định quảng cáo vào vận hành thực tế.

Trong thời gian tới, FSS cho biết sẽ tiếp tục hoàn thiện cơ chế ngăn chặn trao đổi thông tin không phù hợp, đồng thời thúc đẩy cải cách đối với các quy định liên quan đến nền tảng và cộng đồng do công ty chứng khoán vận hành. Cơ quan này cũng cho biết sẽ duy trì trao đổi với cán bộ phụ trách tuân thủ để phản ánh các kiến nghị từ thực tiễn vào quá trình hoàn thiện thể chế và xây dựng hướng dẫn.