美国投行Morgan Stanley表示，尽管AI正在提升业务效率，但在财富管理业务中，金融顾问仍难被取代。公司认为，AI可以辅助投资和金融决策，但很难替代顾问与客户之间建立起来的信任关系。
据美国媒体American Banker 14日（当地时间）报道，Morgan Stanley首席执行官Ted Pick在第三季度业绩电话会上表示，财富管理本质上仍是一项“以人为核心”的业务。他指出，AI可以承担客户投资和金融决策中的大量前期工作，但最终起决定作用的，仍是客户对金融顾问的信任。
在AI快速发展的背景下，Morgan Stanley正一边为数据中心等AI基础设施建设提供融资支持，一边在内部业务中引入AI，以提高工作效率和运营效率。
在财富管理领域，公司自2023年起与OpenAI合作，开发并使用面向金融顾问的生成式AI工具。Morgan Stanley的策略并非以AI替代员工，而是将其作为提升工作效率的辅助工具。
业绩方面，Morgan Stanley第三季度净营收为203亿美元，同比增长11.6%；净利润为49亿美元，同比增长6.5%；每股收益为3.03美元，高于市场预期。
其中，财富管理业务营收达到91亿美元，创季度历史新高；新增净流入资产为2324亿美元，同比增长187%。公司表示，IPO相关资金流入带动了这一增长。
分业务来看，机构证券业务营收约100亿美元，同比增长17.7%；投资管理业务营收约15亿美元，较上年同期下滑。
Ted Pick表示，AI产业的增长将为金融业带来新的业务机会。不过他也强调，财富管理业务的竞争力不仅来自技术投入，更来自长期积累的专业能力，以及与客户之间稳固的信任关系。
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Choi Jae-won
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