美国财政部正要求金融机构加强可疑活动报告和信息共享，以应对境外诈骗组织发起的加密货币投资骗局。相关报告所涉交易金额约127亿美元（约合17.5438万亿韩元），追踪诈骗资金流向已成为当前监管重点。
据IT媒体TechRadar当地时间17日报道，美国财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）已要求银行、信用合作社、加密货币交易所和券商等机构，更详细报送与境外诈骗中心相关的可疑交易信息。
FinCEN分析显示，2023年9月至2025年12月底，依据《银行保密法》提交的相关可疑活动报告共约3.3904万份，所涉可疑交易金额约127亿美元。不过，这一数字并不等同于最终确认的受害损失，其中同时包括未遂和已完成交易，且同一笔资金流转也可能被重复申报。
FinCEN此次新增统一申报关键词“FIN-2026-SCAMCENTERS”，用于标识疑似涉及境外诈骗中心的报告。监管部门还要求相关机构一并提交其已掌握的聊天记录、涉诈电话号码、社交媒体账号、加密货币钱包地址、交易哈希值及相关网址等信息。
这一要求的重点，在于打通分散在不同金融机构之间的交易线索。银行通常只能看到流向交易所的汇款，交易所则往往只能确认加密货币买入及向外部钱包转出的情况，单靠一家机构提交的报告，往往难以还原完整资金链。因此，FinCEN建议各机构依法积极参与自愿信息共享机制。
FinCEN快速响应项目数据显示，自2015年以来，该项目已拦截与5790名美国受害者相关的诈骗资金约18亿美元（约合2.4862万亿韩元），并追回超过10亿美元（约合1.3812万亿韩元）。不过，这些成果并不局限于加密货币投资诈骗，也涵盖其他类型的网络金融诈骗案件。
在境外诈骗组织通过银行和加密货币交易所转移资金的背景下，跨机构信息联动和快速报送正被视为遏制损失扩大的关键。
Jae-won Choi
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