Toss Bank ngày 12/6 cho biết, trong số các vụ lừa đảo tài chính ngân hàng tiếp nhận trong nửa đầu năm nay, 56% liên quan đến các hình thức lừa đảo mới. Một số trường hợp ghi nhận thiệt hại vượt 100 triệu won.

Thông tin được Toss Bank đưa ra trong “Financial Fraud Prevention Report Vol.4”, báo cáo phân tích các vụ lừa đảo tài chính phát sinh trong nửa đầu năm.

Theo báo cáo, tỷ trọng các hình thức lừa đảo mới đã tăng từ 48% trong tháng 1 lên 66% vào tháng 3. Dù giảm xuống 50% trong tháng 4, nhóm thủ đoạn này vẫn chiếm khoảng một nửa tổng số vụ lừa đảo tài chính.

Một trong những chiêu thức điển hình là lừa đảo làm nhiệm vụ review, bấm like.

Với thủ đoạn này, kẻ gian tiếp cận nạn nhân qua mạng xã hội, hứa trả khoản tiền nhỏ nếu bấm “like” hoặc viết đánh giá. Sau đó, chúng thực sự chuyển tiền để tạo lòng tin và hạ thấp cảnh giác.

Khi nạn nhân đã tin tưởng, nhóm lừa đảo tiếp tục đưa ra các lý do như “nhiệm vụ theo nhóm”, “mua chung” hoặc “điều kiện để rút tiền”, rồi yêu cầu chuyển tiền trước. Thiệt hại vì vậy ngày càng phình to. Toss Bank cho biết đã có trường hợp nạn nhân chuyển tổng cộng 142 triệu won qua 12 lần giao dịch theo kịch bản này.

Ngoài ra, Toss Bank cũng ghi nhận các vụ giả mạo đơn đặt hàng nhắm vào hộ kinh doanh nhỏ.

Theo ngân hàng, các vụ lừa đảo dạng này thường bắt đầu bằng việc thanh toán một khoản nhỏ hoặc đưa ra giấy tờ giả để tạo niềm tin, sau đó dụ nạn nhân chuyển những khoản tiền lớn hơn. Toss Bank nhận định lừa đảo làm nhiệm vụ review, bấm like chủ yếu nhắm vào người trẻ, trong khi giả mạo đơn đặt hàng thường hướng đến các hộ kinh doanh nhỏ ít có kinh nghiệm giao dịch với cơ quan nhà nước.

Đại diện nhóm ứng phó lừa đảo tài chính của Toss Bank cho biết, các vụ lừa đảo review thường dùng khoản thanh toán nhỏ ban đầu để tạo niềm tin, còn hình thức giả mạo đơn đặt hàng lại lợi dụng uy tín của cơ quan công quyền và tâm lý gấp gáp trong quá trình ký kết hợp đồng để làm suy giảm khả năng phán đoán của nạn nhân.

Người này khuyến cáo, nếu bị yêu cầu chuyển tiền trước với bất kỳ lý do nào, người dân cần dừng giao dịch ngay và liên hệ với cơ quan giám sát tài chính hoặc tổ chức tài chính liên quan.