Woori Bank ngày 16/4 cho biết sẽ siết kiểm soát đối với các tài khoản đứng tên doanh nghiệp đã ngừng hoạt động hoặc giải thể, nhằm ngăn chặn gian lận tài chính và rửa tiền.

Theo ngân hàng, biện pháp này được đưa ra khi ngày càng xuất hiện nhiều trường hợp tài khoản mang tên pháp nhân đã chấm dứt hoạt động bị lợi dụng làm tài khoản ma.

Cụ thể, Woori Bank sẽ áp dụng biện pháp giới hạn đối với tài khoản doanh nghiệp của các pháp nhân đã giải thể, căn cứ theo tình trạng tính đến cuối tháng 2/2026. Ngân hàng sẽ sàng lọc các tài khoản không phát sinh giao dịch trong thời gian dài hoặc thuộc doanh nghiệp đã ngừng kinh doanh để siết hạn mức rút tiền.

Trong trường hợp doanh nghiệp được xác nhận đã khôi phục hoạt động bình thường hoặc có nhu cầu giao dịch hợp pháp, ngân hàng sẽ xem xét gỡ bỏ hạn chế sau khi hoàn tất thủ tục xác minh.

Song song đó, Woori Bank cũng đẩy mạnh kiểm tra thực địa đối với các doanh nghiệp có dấu hiệu liên quan đến gian lận tài chính. Ngân hàng cho biết sẽ tập trung rà soát các pháp nhân có mức độ rủi ro cao; nếu bị đánh giá là không phù hợp, các đơn vị này sẽ bị đưa vào diện quản lý đặc biệt và bị hạn chế giao dịch tài chính.

Đại diện Woori Bank cho biết các vụ gian lận tài chính lợi dụng tài khoản của doanh nghiệp ngừng hoạt động hoặc đã giải thể đang có xu hướng gia tăng. Ngân hàng nhấn mạnh sẽ tăng cường kiểm soát từ sớm để nâng cao an toàn giao dịch và bảo vệ người tiêu dùng.