Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) cho biết sẽ rà soát giao diện và quy trình thao tác trên các nền tảng giao dịch tài sản mã hóa, trong bối cảnh lo ngại doanh nghiệp có thể định hướng khách hàng sang mô hình “bán trực tiếp” để tối đa hóa lợi nhuận.

Theo CoinPost ngày 17/9, thông tin trên được nêu trong tài liệu FSA công bố cùng ngày, sau cuộc họp tham vấn với Hiệp hội Doanh nghiệp giao dịch tài sản mã hóa Nhật Bản diễn ra hôm 15/7. Trước đó, Hội đồng Thẩm định Tài chính cũng đã cảnh báo nguy cơ xung đột lợi ích, khi mô hình “bán trực tiếp” đem lại doanh thu cao hơn cho doanh nghiệp so với mô hình sàn giao dịch thông thường.

Với mô hình “bán trực tiếp”, doanh nghiệp trực tiếp đứng ở phía đối ứng với khách hàng và tự đưa ra mức giá giao dịch. Trong khi đó, mô hình sàn giao dịch chủ yếu đóng vai trò kết nối lệnh mua bán giữa các người dùng. Do cơ chế hình thành giá và chi phí giao dịch khác nhau, nhà đầu tư cần được cung cấp đầy đủ thông tin để lựa chọn hình thức phù hợp.

FSA cho biết sẽ tiếp tục làm việc với các doanh nghiệp về cách thiết kế giao diện giao dịch và luồng thao tác của người dùng. Việc rà soát này dựa trên nghĩa vụ pháp lý buộc doanh nghiệp phải thực hiện hoạt động kinh doanh một cách trung thực, công bằng và vì lợi ích tốt nhất của khách hàng.

Cơ quan này cũng đề nghị xem xét đưa nguyên tắc phù hợp với khách hàng vào cơ chế tự quản của ngành, theo hướng dịch vụ cung cấp phải tương xứng với kiến thức và kinh nghiệm của từng khách hàng. Tuy nhiên, FSA nhấn mạnh hiện chưa xác định doanh nghiệp cụ thể nào vi phạm, đồng thời cũng chưa quyết định cấm mô hình “bán trực tiếp”.

Bên cạnh đó, quy định về xác minh danh tính sẽ được siết chặt hơn. Từ ngày 1/4/2027, trường hợp xác minh trực tiếp bằng giấy tờ tùy thân có ảnh sẽ bắt buộc sử dụng giấy tờ có gắn chip IC và đọc dữ liệu trên chip. Do các doanh nghiệp tài sản mã hóa cũng thuộc phạm vi áp dụng, các đơn vị này sẽ phải chuẩn bị hệ thống kỹ thuật liên quan.

FSA đồng thời yêu cầu ngành tuân thủ chặt chẽ các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền. Sau khi Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) kêu gọi áp dụng các biện pháp đối phó với Triều Tiên và Iran, đồng thời yêu cầu tăng cường xác minh khách hàng đối với Myanmar, FSA đề nghị doanh nghiệp thực hiện nghiêm việc xác minh danh tính trong giao dịch, báo cáo giao dịch đáng ngờ và các nghĩa vụ thông báo liên quan đến chuyển tiền mã hóa.