韩国数字资产交易所联合体DAXA表示，已查出12家非法数字资产机构，并已提请警方展开调查。调查显示，部分机构收取的手续费最高达到已申报合规机构手续费水平的62倍，甚至在缺乏法律依据的情况下，要求用户提交居民身份证、存折复印件等个人信息。

DAXA于10日表示，自今年2月起约3个月内，DAXA联合韩国境内已向监管部门申报的数字资产服务提供商（VASP），开展了针对非法虚拟资产业务的专项排查，共查出12家未履行申报义务的非法机构，并已提请警方调查。

此次排查主要针对未依照《特定金融交易信息法》第7条规定，向金融信息分析院（FIU）完成申报，却从事数字资产业务的机构。

DAXA称，部分非法机构通过Telegram、官方网站等渠道，在监管体系之外从事数字资产与韩元兑换业务；另有未申报的海外交易所涉嫌面向韩国用户展业，从事非法经营。

根据《特定金融交易信息法》，未向FIU申报却以营利为目的经营数字资产业务的，最高可被处以5年以下有期徒刑或5000万韩元以下罚金。

从调查结果看，涉案对象包括8家非法场外交易平台和4家在韩国境内展业的未申报海外交易所，共计12家，均涉嫌在未履行法定申报程序的情况下从事数字资产交易等业务。

其中，被查处的非法场外交易平台买卖手续费普遍在1.5%至10%之间。相比韩国五大交易所0.16%的平均手续费水平，最高高出62倍。

DAXA指出，无法通过正规渠道换汇的资金，可能借助这类高费率场外交易平台转移，存在被用于毒品、赌博等犯罪活动的较大风险。

调查还发现，部分非法场外交易平台涉嫌违规收集个人信息，向用户索取居民身份证、存折复印件等材料。

相关机构对外宣称，此类材料是出于“依法进行实名认证”的需要，但由于其并非依法完成申报的数字资产业务机构，DAXA认为，其收集个人信息的做法可能违反《个人信息保护法》。

根据《个人信息保护法》，在无正当权限或超出许可范围的情况下使用他人个人信息等行为，最高可被处以5年以下有期徒刑或5000万韩元以下罚金。

此次排查还发现，部分未申报海外交易所涉嫌面向韩国用户非法展业。相关交易所被指提供韩文页面、支持韩元结算或以韩元标示价格，并面向韩国客户开展营销活动。

DAXA表示，未申报海外交易所不在韩国金融监管部门的管理和监督范围之内，可能无法充分建立反洗钱体系和用户保护机制；一旦发生损失，用户也可能难以获得赔偿，因此需提高警惕。

此外，韩国境内已申报的数字资产交易所依据《虚拟资产用户保护相关法》负有监测异常交易的义务；而未申报海外交易所游离于监管之外，可能在价格操纵等不公平交易监测方面形成盲区。

DAXA常任副会长Kim Jae-jin表示，此次排查是韩国境内已完成合规申报的数字资产业者首次联手应对非法行为。今后，DAXA将继续打击非法数字资产机构，强化用户保护，并推动市场健康发展。