Morgan Stanley cho biết đang mở rộng ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để nâng hiệu quả vận hành, song trong lĩnh vực quản lý tài sản, vai trò của cố vấn tài chính vẫn không thể thay thế. Theo ban lãnh đạo ngân hàng, AI có thể hỗ trợ phân tích và chuẩn bị quyết định đầu tư, nhưng niềm tin của khách hàng mới là yếu tố cốt lõi.

Theo American Banker ngày 14/10 (giờ địa phương), trong cuộc gọi công bố kết quả kinh doanh quý III, CEO Ted Pick gọi mảng quản lý tài sản là lĩnh vực “lấy con người làm trung tâm”. Ông cho rằng AI có thể đảm nhiệm phần lớn các bước chuẩn bị ban đầu liên quan đến quyết định đầu tư và tài chính của khách hàng, nhưng yếu tố quyết định vẫn là mức độ tin cậy giữa khách hàng và cố vấn tài chính.

Morgan Stanley hiện đẩy mạnh đầu tư cho AI, từ hạ tầng công nghệ như trung tâm dữ liệu đến các ứng dụng nội bộ nhằm cải thiện năng suất và hiệu quả vận hành.

Riêng với mảng quản lý tài sản, từ năm 2023, ngân hàng đã hợp tác với OpenAI để phát triển và triển khai các công cụ AI tạo sinh dành cho đội ngũ cố vấn tài chính. Chiến lược của Morgan Stanley là sử dụng AI như công cụ hỗ trợ công việc, thay vì thay thế nhân sự.

Về kết quả kinh doanh, doanh thu thuần quý III của Morgan Stanley đạt 20,3 tỷ USD, tăng 11,6% so với cùng kỳ năm trước, từ mức 18,2 tỷ USD. Lợi nhuận ròng đạt 4,9 tỷ USD, tăng 6,5%, trong khi EPS ở mức 3,03 USD, cao hơn dự báo của thị trường.

Đáng chú ý, mảng quản lý tài sản ghi nhận doanh thu thuần theo quý cao nhất từ trước đến nay, đạt 9,1 tỷ USD. Dòng vốn ròng mới vào đạt 232,4 tỷ USD, tăng 187% so với cùng kỳ. Trong đó, nguồn vốn mới từ các thương vụ IPO là một trong những yếu tố hỗ trợ tăng trưởng.

Ở mảng chứng khoán tổ chức, doanh thu thuần tăng 17,7% lên khoảng 10 tỷ USD. Ngược lại, doanh thu của mảng quản lý đầu tư giảm xuống còn khoảng 1,5 tỷ USD.

Theo CEO Ted Pick, đà tăng trưởng của ngành AI có thể mở ra thêm cơ hội kinh doanh cho lĩnh vực tài chính. Tuy nhiên, ông cho rằng lợi thế cạnh tranh trong mảng quản lý tài sản không chỉ đến từ công nghệ, mà còn nằm ở chuyên môn và niềm tin được bồi đắp với khách hàng trong thời gian dài.