Các nghị sĩ Dân chủ trong Tiểu ban Điều tra Thường trực thuộc Thượng viện Mỹ cho biết phần lớn ví tiền mã hóa liên quan Iran và các lực lượng liên kết, bị đưa vào diện trừng phạt hoặc bị tịch thu, chủ yếu sử dụng stablecoin USDT của Tether. Trong khi đó, Tether khẳng định đang phối hợp với nhà chức trách Mỹ để phong tỏa các ví bị trừng phạt và nhấn mạnh khả năng truy vết của blockchain công khai.

Theo Decrypt ngày 30/9 (giờ địa phương), phe Dân chủ tại Tiểu ban Điều tra Thường trực đã phân tích 846 ví liên quan Iran và các lực lượng liên kết. Kết quả cho thấy 84% số ví này sử dụng riêng USDT hoặc chủ yếu giao dịch bằng USDT.

Báo cáo mang tên “Tether Tied to Terrorism”, dựa trên dữ liệu giao dịch blockchain của các ví bị Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Mỹ (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ và cơ quan chống tài trợ khủng bố của Israel đưa vào danh sách trong giai đoạn từ tháng 6/2021 đến tháng 8/2026.

Cụ thể, trong 757 ví do phía Israel xác định, 87% giao dịch chủ yếu bằng USDT. Với 101 ví do OFAC đưa vào danh sách, tỷ lệ này là 57%.

Tiểu ban cũng nêu vấn đề về quy mô dòng tiền. Báo cáo cho biết Alireza Derakhshan và Arash Estaki Alivand, hai người bị cáo buộc tham gia buôn lậu dầu của Iran, đã dịch chuyển hơn 603 triệu USD trong giai đoạn 2021-2025.

Theo Tiểu ban, mạng lưới này có liên hệ với Hezbollah, lực lượng Houthi và các tổ chức tài chính của Iran, đồng thời có dấu hiệu được sử dụng trong các giao dịch liên quan máy bay không người lái và thiết bị quân sự.

Trao đổi với CNBC, Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal cho rằng USDT đã trở thành “đường cao tốc” giúp Iran lách lệnh trừng phạt. Ông nói USDT không chỉ bị sử dụng để né trừng phạt mà còn phục vụ hoạt động rửa tiền và các giao dịch phi pháp, đồng thời đề nghị Bộ Tài chính và Bộ Tư pháp Mỹ điều tra Tether.

Cơ chế tuân thủ lệnh trừng phạt của Tether cũng trở thành tâm điểm chỉ trích. Tiểu ban cáo buộc trước năm 2024, công ty này chưa phong tỏa đầy đủ và nhất quán các ví do cơ quan chống khủng bố xác định.

Báo cáo nêu một trường hợp trong đó, sau khi một ví bị đưa vào danh sách trừng phạt, số tiền 34,6 triệu USD vẫn tiếp tục được chuyển đi.

Tiểu ban cũng chỉ trích việc Tether mô tả hoạt động tuân thủ lệnh trừng phạt của OFAC là “tự nguyện”, đồng thời cho biết công ty chỉ áp dụng các “hướng dẫn” từ OFAC. Nhóm điều tra cho rằng cách tiếp cận này khác với nghĩa vụ pháp lý mang tính bắt buộc mà các tổ chức tài chính Mỹ phải tuân thủ.

Báo cáo cũng cho biết Hamas đã chuyển từ việc sử dụng Bitcoin và trộn nhiều token sang kêu gọi gây quỹ chủ yếu bằng USDT.

Thượng nghị sĩ Blumenthal đã gửi thư cho Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent và Bộ trưởng Tư pháp Todd Blanche, đề nghị điều tra công tác phòng chống rửa tiền và việc tuân thủ lệnh trừng phạt của Tether. Ông cho rằng việc giám sát lỏng lẻo đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa đã làm suy yếu lợi ích an ninh quốc gia của Mỹ.

Cơ cấu quản trị tại Cantor Fitzgerald, nhà đầu tư lớn của Tether, cũng được nhắc đến trong báo cáo. Tiểu ban dẫn lại một bài viết của Bloomberg hồi tháng 3, theo đó Tether đã cho vay, qua đó tạo điều kiện để các con của Howard Lutnick có thể mua lại cổ phần trong quá trình ông này thoái vốn.

Tiểu ban cho biết đã yêu cầu Tether cung cấp tài liệu từ tháng 6 liên quan đến cách xử lý các giao dịch có liên quan đến Iran. Tether xác nhận đã nhận được yêu cầu, nhưng theo phía điều tra, công ty vẫn chưa phản hồi tính đến thời điểm báo cáo được công bố.

Trong một tuyên bố riêng, Tether nhấn mạnh thành tích hợp tác với nhà chức trách Mỹ. Công ty cho biết trong năm 2026 đã phong tỏa khoảng 550 triệu USD từ các ví có liên hệ với Ngân hàng Trung ương Iran, trong đó hơn 344 triệu USD bị phong tỏa vào tháng 4 và hơn 130 triệu USD vào tháng 7.

Tether cho biết công ty đã phối hợp với hơn 340 cơ quan tại 67 quốc gia để phong tỏa hơn 4,9 tỷ USD tài sản. CEO Paolo Ardoino nhấn mạnh blockchain công khai mang lại mức độ minh bạch dòng tiền cho cơ quan chức năng cao hơn nhiều so với tiền mặt.

Tuy nhiên, tuyên bố này không đề cập trực tiếp đến báo cáo của Thượng viện Mỹ hay các kết quả điều tra nêu trên.

Nhà chức trách Mỹ cũng đang theo dõi nguy cơ stablecoin bị sử dụng cho các hoạt động tài chính phi pháp. Trong cảnh báo đưa ra hồi tháng 5, FinCEN đã nêu một phương thức Iran sử dụng stablecoin, bao gồm việc phát hành và dịch chuyển lượng lớn tài sản giữa các tổ chức phát hành stablecoin.

Đến tháng 8, Bộ Tài chính Mỹ đã mở rộng thẩm quyền để có thể trừng phạt mọi cá nhân nước ngoài hoạt động trong lĩnh vực tài sản số của Iran. Diễn biến này cho thấy tranh cãi quanh các giao dịch USDT liên quan Iran không còn chỉ dừng ở một vài ví cụ thể, mà đang mở rộng sang trách nhiệm tuân thủ lệnh trừng phạt của các tổ chức phát hành stablecoin và phạm vi giám sát của nhà chức trách Mỹ.