Bộ Tài chính Mỹ đang thúc đẩy các tổ chức tài chính tăng cường báo cáo giao dịch đáng ngờ và chia sẻ thông tin để đối phó với các đường dây lừa đảo đầu tư tiền mã hóa hoạt động từ nước ngoài. Theo dữ liệu được FinCEN tổng hợp, tổng giá trị các giao dịch bị nghi ngờ liên quan đến hình thức lừa đảo này lên tới khoảng 12,7 tỷ USD.

Ngày 17/9 theo giờ địa phương, TechRadar đưa tin Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN), đơn vị thuộc Bộ Tài chính Mỹ, đã khuyến nghị ngân hàng, liên hiệp tín dụng, sàn giao dịch tiền mã hóa và công ty chứng khoán báo cáo chi tiết hơn những giao dịch có dấu hiệu liên quan đến các trung tâm lừa đảo ở nước ngoài.

FinCEN cho biết đã phân tích các báo cáo nộp theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng trong giai đoạn từ tháng 9/2023 đến cuối năm 2025. Kết quả ghi nhận 33.904 báo cáo, với tổng giá trị giao dịch đáng ngờ khoảng 12,7 tỷ USD.

Tuy nhiên, cơ quan này nhấn mạnh đây không phải là con số thiệt hại đã được xác nhận. Dữ liệu bao gồm cả các giao dịch chưa hoàn tất và các giao dịch đã thực hiện, đồng thời một dòng tiền có thể đã bị báo cáo lặp lại ở nhiều khâu khác nhau.

FinCEN cũng đưa vào sử dụng từ khóa báo cáo mới “FIN-2026-SCAMCENTERS” để đánh dấu các trường hợp có khả năng liên quan đến các trung tâm lừa đảo ở nước ngoài. Cơ quan này đề nghị các tổ chức tài chính gửi kèm những thông tin đã thu thập được như lịch sử trò chuyện, số điện thoại của đối tượng lừa đảo, tài khoản mạng xã hội, địa chỉ ví tiền mã hóa, mã băm giao dịch và các URL liên quan.

Theo FinCEN, khó khăn lớn hiện nay là dữ liệu giao dịch đang bị phân tán giữa nhiều tổ chức tài chính. Ngân hàng thường chỉ nhìn thấy khoản tiền được chuyển tới sàn giao dịch, trong khi sàn chủ yếu nắm thông tin về hoạt động mua tiền mã hóa và chuyển tài sản ra bên ngoài. Vì vậy, từng báo cáo riêng lẻ thường không đủ để lần ra toàn bộ dòng tiền.

Từ đó, FinCEN khuyến nghị các tổ chức tài chính chủ động tham gia cơ chế chia sẻ thông tin tự nguyện theo quy định pháp luật hiện hành nhằm nâng cao khả năng phát hiện và ngăn chặn gian lận.

FinCEN cho biết chương trình phản ứng nhanh của cơ quan này đã chặn khoảng 1,8 tỷ USD tiền lừa đảo liên quan đến 5.790 nạn nhân tại Mỹ kể từ năm 2015, đồng thời thu hồi hơn 1 tỷ USD. Dù vậy, kết quả này không chỉ giới hạn ở các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa mà còn bao gồm nhiều hình thức gian lận tài chính trên không gian mạng.

Trong bối cảnh các nhóm lừa đảo ở nước ngoài tiếp tục dịch chuyển tiền qua hệ thống ngân hàng và các sàn giao dịch tiền mã hóa, FinCEN cho rằng báo cáo kịp thời và chia sẻ thông tin giữa các tổ chức tài chính vẫn là biện pháp then chốt để hạn chế thiệt hại lan rộng.