巴西拟对部分流向境外平台或自托管钱包的加密货币转账设置最长24小时等待期。Cointelegraph当地时间9日报道称，巴西中央银行已制定一项防范欺诈的新规，计划自2027年1月1日起实施。
根据拟议规则，单笔或单日累计转账金额超过1万美元，且转至境外运营平台或自托管钱包的交易，将被纳入强制延后处理范围。除上述情形外，运营机构依据风险管理政策认定需要进一步核查的其他转账，也适用这一安排。
新规要求，运营机构须向客户明确告知转账被延后的事实，并留存欺诈事件、欺诈未遂案例以及整改措施等相关记录。不过，只要符合巴西中央银行规定并完成审核，相关转账也可在24小时届满前执行。
Cointelegraph指出，巴西此举反映出，各国正持续加强对数字资产快速流动及跨境转移可能被用于欺诈的风险防控。
以日本为例，金融厅与警察厅已要求加密货币交易所限制客户在法币入金后或买入数字资产后立即提币。同时，监管部门还提出多项方案，包括提币地址预先登记、新地址启用前设置等待期、按客户设定提币额度、加强监控、强化防钓鱼的多重身份验证，以及核对银行汇款人姓名与加密货币账户持有人姓名。
不过，与巴西的拟议规定不同，日本上述做法并非强制性规定。交易所可根据自身运营模式及滥用风险，自行决定具体落实方式。
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Chi-gyu Hwang
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