Sau gần 20 tháng triển khai, dịch vụ chuyển giao quỹ hưu trí theo hình thức giữ nguyên sản phẩm hiện hữu đã đạt quy mô lũy kế gần 15.900 tỷ won. Đáng chú ý, gần 5.200 tỷ won đã dịch chuyển từ ngân hàng sang công ty chứng khoán, cho thấy xu hướng dịch chuyển dòng tiền ngày càng rõ trong thị trường hưu trí.

Ngày 24/8, Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc cho biết đã tổ chức cuộc họp ra mắt tổ công tác (TF) nhằm cải thiện dịch vụ chuyển giao nguyên trạng quỹ hưu trí và rà soát các hạng mục cần bổ sung để hoàn thiện cơ chế này.

Dịch vụ trên cho phép người tham gia chuyển tài khoản sang một tổ chức tài chính khác mà không phải tất toán các sản phẩm đang nắm giữ. Tính từ ngày 31/10/2024, thời điểm dịch vụ bắt đầu được triển khai, đến cuối tháng 6 năm nay, tổng giá trị chuyển giao lũy kế đạt 15.869,9 tỷ won với khoảng 250.000 giao dịch. Bình quân mỗi ngày ghi nhận 26,1 tỷ won và 409 giao dịch chuyển tài khoản.

Tốc độ tăng trưởng cũng tăng mạnh trong năm nay. Riêng 6 tháng đầu năm, giá trị chuyển giao nguyên trạng đạt 6.900 tỷ won, cao hơn gấp đôi mức 3.200 tỷ won của cùng kỳ năm trước. Xét theo từng giai đoạn nửa năm, quy mô chuyển giao lần lượt đạt 1.900 tỷ won trong nửa cuối năm 2024, 3.200 tỷ won trong nửa đầu năm 2025, 3.800 tỷ won trong nửa cuối năm 2025 và tăng lên 6.900 tỷ won trong nửa đầu năm nay.

Xét theo loại hình tổ chức tài chính, dòng tiền chuyển từ ngân hàng sang công ty chứng khoán đạt 5.222,5 tỷ won, tương đương 33% tổng giá trị chuyển giao và là mức lớn nhất. Đứng sau là dòng chuyển giữa các ngân hàng, đạt 4.481,7 tỷ won, chiếm 28%.

Nếu tính gộp dòng vào và dòng ra, khối công ty chứng khoán ghi nhận dòng vốn ròng vào 4.151,3 tỷ won. Trong khi đó, khối ngân hàng ghi nhận dòng vốn ròng rút ra 3.971,4 tỷ won và khối bảo hiểm rút ròng 179,9 tỷ won.

Xét theo loại tài khoản hưu trí, tài khoản hưu trí cá nhân IRP có giá trị chuyển giao lớn nhất với 6.769,5 tỷ won. Tiếp theo là tài khoản DC với 4.819,2 tỷ won và DB với 4.281,2 tỷ won. Với DC và IRP, xu hướng chuyển từ ngân hàng và bảo hiểm sang công ty chứng khoán diễn ra rõ rệt. Ngược lại, ở nhóm DB, dòng chuyển lại đi từ công ty chứng khoán sang ngân hàng và bảo hiểm.

Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc cho biết sẽ xử lý các vướng mắc phát sinh trong quá trình mở rộng dịch vụ. Hiện nay, dịch vụ mới chỉ cho phép chuyển giao trong cùng một cơ chế, nên chưa thể chuyển nguyên trạng tài sản từ tài khoản DC sang IRP tại một tổ chức tài chính khác. Ngoài ra, các tài khoản nắm giữ quỹ tạm ngừng mua lại cũng đang bị hạn chế chuyển giao.

Theo cơ quan này, các bên liên quan sẽ thúc đẩy nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin, đồng thời bổ sung các quỹ tạm ngừng mua lại vào danh mục sản phẩm đủ điều kiện chuyển giao. Nhà chức trách cũng đang xem xét cho phép xác nhận từ xa thay cho thủ tục ghi âm bắt buộc ở bước xác nhận ý chí chuyển tài khoản, cũng như áp dụng cơ chế thông báo cụ thể lý do trong trường hợp đơn chuyển bị hủy hoặc bị từ chối.

Tổ công tác sẽ gồm 17 đơn vị tham gia, trong đó có Korea Securities Depository, các hiệp hội trong ngành tài chính, Korea Securities Finance và các nhà cung cấp dịch vụ quỹ hưu trí lớn. Theo kế hoạch, TF sẽ chốt phương án cải thiện trong tháng 9, bắt đầu phát triển hệ thống từ tháng 10 và duy trì hoạt động đến năm 2027.