Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã chấp thuận có điều kiện hồ sơ xin cấp phép ngân hàng tín thác quốc gia của World Liberty Financial, công ty tiền số có liên hệ với gia đình Tổng thống Donald Trump. Quyết định này mở đường để doanh nghiệp triển khai phát hành stablecoin và cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản số, nhưng đồng thời làm dấy lên tranh cãi về xung đột lợi ích.

Theo Cointelegraph, ngày 17/8 (giờ địa phương), nếu đáp ứng đầy đủ các yêu cầu về quy định và chính sách, công ty sẽ được hoạt động dưới tên World Liberty Trust Company (National Association).

Theo hồ sơ xin cấp phép, World Liberty dự kiến phát hành stablecoin neo theo USD và cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản số liên quan đến token USD1 theo mô hình ngân hàng tín thác.

Tuy nhiên, tốc độ phê duyệt hồ sơ đã ngay lập tức vấp phải phản ứng từ giới chính trị. Tổng thống Donald Trump và ba người con trai được cho là có liên hệ với công ty này, trong khi website của World Liberty cho biết một pháp nhân gắn với gia đình Trump đang nắm 38% cổ phần. Người đứng đầu OCC hiện nay là Jonathan Gould, nhân sự do ông Trump đề cử vào năm 2025.

OCC cho biết trong suốt quá trình xử lý hồ sơ, ban lãnh đạo và nhân viên cơ quan này đã tuân thủ nhất quán các nghĩa vụ pháp lý và chuẩn mực đạo đức. Trước đó, ông Jonathan Gould cũng đã trả lời thư của Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren, khẳng định hồ sơ sẽ được xem xét theo quy trình không mang màu sắc chính trị.

Ngay sau quyết định của OCC, phe Dân chủ đã tăng cường chỉ trích. Bà Elizabeth Warren cho biết đã trình một dự luật nhằm ngăn chặn điều bà gọi là “tham nhũng chưa từng có tiền lệ”, đồng thời cáo buộc quyết định của OCC là biểu hiện trắng trợn nhất của việc trục lợi cá nhân mà hệ thống tài chính Mỹ từng chứng kiến. Sau đó, 10 thượng nghị sĩ, trong đó có bà Warren, tiếp tục đưa ra dự luật “chấm dứt tham nhũng ngân hàng của tổng thống”, tập trung vào việc ngăn các lợi ích liên quan đến tổng thống tác động tới quá trình thẩm định cấp phép ngân hàng.

Quyết định này được đưa ra trong bối cảnh dưới thời chính quyền Trump, nhiều hồ sơ xin lập ngân hàng tín thác của các doanh nghiệp tiền số liên tiếp được thông qua. Dưới sự điều hành của ông Jonathan Gould, OCC đã phê duyệt hoặc chấp thuận có điều kiện hàng loạt hồ sơ của các công ty tiền số muốn mở rộng hoạt động tại Mỹ. Tháng 12 năm ngoái, sau khi Quốc hội thông qua dự luật stablecoin GENIUS, OCC cũng đã phê duyệt hồ sơ của Circle, Ripple Labs, Crypto.com và Coinbase.

Dòng vốn và các mối liên hệ với nước ngoài tiếp tục là tâm điểm tranh cãi. Các nghị sĩ Mỹ đã kêu gọi điều tra khả năng vốn ngoại có thể tác động tới chính sách của Mỹ thông qua ông Trump. Một công ty đầu tư tại Abu Dhabi, được cho là có sự hậu thuẫn của Cố vấn An ninh Quốc gia Các Tiểu vương quốc Arab Thống nhất Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, bị cáo buộc đã mua 49% cổ phần của World Liberty với giá 500 triệu USD vào tháng 1/2025.

Một pháp nhân khác của UAE là MGX cũng đã sử dụng stablecoin USD1 của World Liberty để đầu tư 2 tỷ USD vào sàn giao dịch tiền số Binance. Sau đó, ông Trump đã ân xá cựu CEO Binance Changpeng Zhao. Diễn biến này tiếp tục cho thấy ranh giới khó phân định giữa hoạt động mở rộng kinh doanh của World Liberty và các tranh cãi chính trị xoay quanh công ty.

Nhà Trắng nhiều lần khẳng định không tồn tại xung đột lợi ích liên quan đến các khoản đầu tư của ông Trump. Dù việc được chấp thuận có điều kiện giúp World Liberty tiến gần hơn tới hệ thống tài chính truyền thống, quá trình hoàn tất cấp phép vẫn có thể chịu tác động từ các yêu cầu tuân thủ và sức ép điều tra từ giới chính trị.