Hana Bank ngày 10/8 cho biết đã tăng cường hệ thống phát hiện giao dịch bất thường (FDS) để chặn các giao dịch liên quan đến mô hình lừa đảo đầu tư KReSIM, qua đó ngăn thiệt hại ước khoảng 185 tỷ won.

Theo ngân hàng, đơn vị này đã xây dựng và đưa vào vận hành một kịch bản giám sát FDS mới, bám sát thủ đoạn lừa đảo đầu tư KReSIM đang lan rộng gần đây, đồng thời triển khai các biện pháp ngăn chặn gian lận tài chính liên quan.

Hana Bank cho biết mô hình lừa đảo KReSIM thường mạo danh doanh nghiệp cung cấp eSIM cho khách du lịch nước ngoài để lôi kéo nhà đầu tư. Nhóm này đưa ra cam kết lợi nhuận cao và hoa hồng theo mô hình đa cấp, sau đó ngừng chi trả rồi biến mất.

Ngân hàng cho biết đã áp dụng kịch bản giám sát chuyên biệt này từ tháng 2. Kịch bản được tích hợp trực tiếp vào FDS để nhận diện dấu hiệu giao dịch chuyển tiền đến các tài khoản doanh nghiệp liên quan đến KReSIM. Khi phát hiện giao dịch đáng ngờ, hệ thống sẽ chặn giao dịch, đồng thời ngăn việc cài đặt ứng dụng ngân hàng số và đăng nhập nhằm hạn chế thất thoát thêm tiền.

Bên cạnh đó, Hana Bank cũng gửi cảnh báo khẩn qua KakaoTalk và tư vấn qua điện thoại với nhân sự chuyên trách để thông báo rủi ro gian lận tài chính cho khách hàng. Trong trường hợp cần thiết, ngân hàng còn hướng dẫn quy trình trình báo với cảnh sát.

Theo Hana Bank, từ tháng 2 đến nay, ngân hàng đã chặn tổng cộng 1.450 giao dịch liên quan đến mô hình này, tương đương quy mô thiệt hại được ngăn chặn khoảng 185 tỷ won.

Đại diện bộ phận bảo vệ người tiêu dùng tài chính của Hana Bank cho biết ngân hàng sẽ tiếp tục bổ sung các kịch bản phát hiện trong FDS theo diễn biến mới của các thủ đoạn lừa đảo, đồng thời đẩy mạnh đào tạo nhân sự chuyên trách để nâng cao năng lực phòng ngừa thiệt hại do gian lận tài chính.