KakaoPay Securities ngày 23/7 công bố mục tiêu nâng số lượng nhà đầu tư lên 20 triệu trong vòng 3 năm, dựa trên trợ lý đầu tư AI và các nền tảng trong hệ sinh thái Kakao. Công ty cũng lên kế hoạch triển khai dịch vụ đầu tư cổ phiếu Hàn Quốc cho nhà đầu tư tại Mỹ trong nửa đầu năm sau, đồng thời xem xét phương án giao dịch 24/7 thông qua token hóa trong dài hạn.

Phát biểu tại buổi họp báo tổ chức ở khách sạn Conrad Seoul, CEO Shin Ho-chul cho biết mục tiêu của công ty không đơn thuần là mở thêm thật nhiều tài khoản, mà là giúp nhiều người tiếp cận đầu tư đúng cách và gia tăng tài sản. Theo ông, KakaoPay Securities muốn cung cấp cho mỗi khách hàng một trợ lý đầu tư AI phù hợp nhất với chính họ.

Công ty hiện phát triển trợ lý đầu tư AI có khả năng cung cấp thông tin theo khẩu vị rủi ro và mức độ hiểu biết của từng khách hàng. KakaoPay Securities cho biết theo đuổi mô hình “AI có thể giải thích”, cho phép người dùng không chỉ xem khuyến nghị đầu tư mà còn kiểm tra cơ sở đưa ra khuyến nghị và dữ liệu được sử dụng.

Theo định hướng này, AI sẽ không chỉ đưa ra khuyến nghị một chiều, mà còn giải thích cấu trúc sản phẩm, mức độ rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng để hỗ trợ khách hàng tự đưa ra quyết định. Một số tính năng dự kiến sẽ được ra mắt ngay trong năm nay. Công ty cũng đang xem xét tích hợp trợ lý đầu tư AI vào các dịch vụ nhắn tin, trong đó có KakaoTalk.

CEO Shin nhấn mạnh nguyên tắc phát triển AI của công ty là đứng về phía khách hàng, thay vì đứng về phía công ty chứng khoán. Ông cho rằng quyết định đầu tư vẫn thuộc về khách hàng, nhưng điều quan trọng là họ phải hiểu rõ sản phẩm mình lựa chọn.

KakaoPay Securities cũng xây dựng bộ phận nghiên cứu nội bộ trong trung tâm dịch vụ AI. Thay vì sản xuất số lượng lớn báo cáo thị trường, bộ phận này sẽ tập trung kiểm chứng độ tin cậy của thông tin và chọn lọc nội dung thực sự cần thiết cho khách hàng. Về lâu dài, công ty dự kiến cung cấp các công cụ phân tích dựa trên AI để khách hàng có thể tự phân tích doanh nghiệp như một chuyên viên phân tích.

Song song với đó, công ty đang mở rộng kênh tiếp cận khách hàng thông qua liên kết với các doanh nghiệp trong hệ sinh thái Kakao. Hiện KakaoPay Securities có hơn 8,5 triệu tài khoản chứng khoán, với 100.000-200.000 tài khoản mới được mở mỗi tháng.

Từ tháng 8, người dùng KakaoBank dự kiến sẽ có thể sử dụng dịch vụ giao dịch cổ phiếu của KakaoPay Securities. Công ty cũng chuẩn bị ra mắt dịch vụ giao dịch cổ phiếu phân đoạn trong cùng tháng.

Đề cập đến khoảng cách với đối thủ Toss Securities, ông Shin thừa nhận KakaoPay Securities đang ở giai đoạn bám đuổi do ra mắt hệ thống giao dịch chứng khoán trên di động (MTS) muộn hơn. Tuy vậy, ông cho biết công ty mới thực sự đẩy mạnh khai thác hệ sinh thái Kakao trong thời gian gần đây và doanh thu ba năm qua đã tăng bình quân khoảng 75% mỗi năm.

Công ty cũng thúc đẩy dự án “K-Stock Global Gateway” nhằm cải thiện khả năng tiếp cận cổ phiếu Hàn Quốc cho nhà đầu tư nước ngoài. Theo kế hoạch, KakaoPay Securities sẽ hợp tác với Siebert Financial - công ty chứng khoán Mỹ mà KakaoPay nắm khoảng 20% cổ phần - để triển khai dịch vụ này tại Mỹ trong nửa đầu năm sau.

Hai bên không chỉ dừng ở môi giới lệnh mua cổ phiếu Hàn Quốc, mà còn dự kiến tích hợp nội dung đầu tư của KakaoPay Securities, cùng giao diện người dùng, trải nghiệm người dùng và cộng đồng nhà đầu tư vào dịch vụ của Siebert Financial. Sau thỏa thuận hợp tác được ký vào tháng 5, hai bên hiện làm việc hằng tuần để triển khai dự án.

Để xử lý chênh lệch múi giờ giữa Mỹ và Hàn Quốc, phương án token hóa cổ phiếu Hàn Quốc nhằm hỗ trợ giao dịch 24 giờ cũng đang được xem xét. Tuy nhiên, đây mới là một trong các lựa chọn mà Siebert Financial cân nhắc theo quy định tại Mỹ. KakaoPay Securities cho biết đang trao đổi với cơ quan quản lý tài chính về khung pháp lý trong nước cũng như các vấn đề liên quan đến bảo vệ nhà đầu tư.

Theo CEO Shin, token hóa có lợi thế ở chỗ giảm bớt giới hạn về thời gian giao dịch và cho phép thanh toán theo thời gian thực. Dù vậy, ông cũng lưu ý tốc độ dịch chuyển dòng vốn có thể tăng lên, kéo theo biến động thị trường lớn hơn, vì vậy cần tiếp cận thận trọng trong phạm vi quy định.

Ngoài mảng môi giới bán lẻ, KakaoPay Securities cũng mở rộng hoạt động ngân hàng đầu tư (IB). Dựa trên giấy phép kinh doanh liên quan đến giao dịch đầu tư được cấp trong tháng này, công ty sẽ ưu tiên triển khai dịch vụ bảo lãnh phát hành IPO và nhận đăng ký mua cổ phiếu chào bán ra công chúng. Trong trung và dài hạn, doanh nghiệp dự kiến mở rộng sang vai trò nhà cung cấp thanh khoản (LP) cho ETF và mảng sales & trading.

Công ty cho biết sẽ tập trung vào việc cung cấp vốn mạo hiểm cho startup thay vì các dự án tài chính bất động sản (PF). Kế hoạch là tận dụng mạng lưới startup của Kakao Ventures và Kakao Investment để tạo kết nối xuyên suốt từ đầu tư đến niêm yết.

KakaoPay Securities khẳng định hiện chưa có kế hoạch niêm yết riêng hoặc tăng vốn ngay lập tức. CEO Shin cho biết công ty đang có đủ nguồn vốn để vận hành mảng bán lẻ, đồng thời có thể bổ sung phần vốn cần thiết bằng dòng tiền tạo ra từ hoạt động kinh doanh.

Bên cạnh đó, công ty cũng thúc đẩy chương trình “quà tặng cổ phiếu” nhằm mở rộng nền tảng nhà đầu tư. Sau chương trình tặng cổ phiếu cho các cặp đôi kết hôn trong năm nay, KakaoPay Securities dự kiến từ năm 2027 sẽ tặng cho mọi trẻ em chào đời trong năm số cổ phiếu trị giá 100.000 won mỗi bé. Với giả định có 200.000 trẻ sơ sinh, tổng chi phí ước tính vào khoảng 20 tỷ won.

Ông Shin cho rằng số cổ phiếu được nhận ngay từ khi chào đời có thể trở thành điểm khởi đầu tự nhiên cho giáo dục tài chính. Theo ông, công ty sẽ tiếp tục hạ thấp rào cản gia nhập thị trường đầu tư và hỗ trợ khách hàng từng bước trở thành nhà đầu tư thực thụ.