Ngân hàng Trung ương Thái Lan đang phối hợp với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) siết chặt giám sát các giao dịch giá trị lớn bằng USDT, tiền mặt và hoạt động đổi ngoại tệ nhằm ngăn rửa tiền, dòng vốn bất hợp pháp và các giao dịch đáng ngờ.

Theo Cointelegraph ngày 13/7 (giờ địa phương), động thái này tập trung vào việc nhận diện và chặn các dòng tiền bất hợp pháp, trong bối cảnh tội phạm liên quan đến các băng nhóm lừa đảo vận hành call center, chủ yếu có nguồn gốc từ Trung Quốc, đang lan rộng tại khu vực.

Nhà chức trách Thái Lan đặc biệt chú ý đến dòng tiền mặt không rõ nguồn gốc lưu thông trong nền kinh tế ngầm, trong đó có thể gồm tiền thu được từ các đường dây lừa đảo qua call center.

Ngân hàng Trung ương Thái Lan cũng theo dõi sát việc stablecoin ngày càng được sử dụng trong các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới quy mô lớn. Với đặc tính thanh toán gần như tức thời, stablecoin có thể bị lợi dụng để dịch chuyển tiền bất hợp pháp.

Thống đốc Ngân hàng Trung ương Thái Lan Vitai Ratanakorn nói với The Nation rằng các biện pháp này sẽ không chỉ được triển khai trong ngắn hạn và cơ quan chức năng sẽ đồng thời áp dụng nhiều chiến lược.

Phạm vi giám sát lần này không chỉ giới hạn ở stablecoin. Các ngân hàng thương mại cũng được yêu cầu mở rộng phạm vi tuân thủ sang mạng lưới giao dịch tiền mặt, quầy đổi tiền, giao dịch vàng miếng và các giao dịch stablecoin đáng ngờ, nhằm ngăn các tổ chức thuộc diện quản lý bị lợi dụng làm kênh cho tham nhũng hoặc hoạt động phi pháp.

Thái Lan đồng thời siết quy định đối với giao dịch tiền mặt. Các giao dịch tiền mặt giá trị lớn phải khai báo nguồn tiền. Những trường hợp đổi lượng lớn tiền mệnh giá cao sang tiền mệnh giá nhỏ mà không có lý do rõ ràng cũng sẽ bị đưa vào diện theo dõi. Việc nộp tiền mặt vượt 5 triệu baht đòi hỏi phải khai báo đầy đủ nguồn gốc dòng tiền.

Dù thường được xem là một trong những thị trường thân thiện với tiền mã hóa, Thái Lan vẫn cấm sử dụng tài sản số và stablecoin cho mục đích thanh toán. Tuy nhiên, giao dịch tiền mã hóa vẫn được phép.

Bitkub, sàn giao dịch lớn nhất Thái Lan, hiện ghi nhận khối lượng giao dịch khoảng 26 triệu USD mỗi ngày. Theo CoinGecko, gần 40% khối lượng này đến từ các giao dịch mang tính chuyển đổi ngoại tệ; trong đó cặp USDT/THB chiếm tỷ trọng lớn nhất.

Trước đó, ngành tài chính Thái Lan cũng từng triển khai chiến dịch rà soát tài khoản trên diện rộng. Trong năm 2025, các ngân hàng tại nước này đã phong tỏa hoặc hạn chế 3 triệu tài khoản trong chiến dịch truy quét tài khoản mượn danh, dòng vốn ngầm và các giao dịch đáng ngờ.

Tuy nhiên, biện pháp khi đó đã ảnh hưởng đến hàng nghìn nhà đầu tư cá nhân và cả doanh nghiệp hợp pháp, làm dấy lên chỉ trích trong nước về cách thức siết quản lý.

Đợt kiểm soát mới cho thấy Thái Lan đang kết nối giám sát giao dịch stablecoin với cơ chế kiểm soát tiền mặt hiện hành để theo dõi toàn bộ dòng tiền. Điều này nhiều khả năng sẽ buộc các ngân hàng và sàn giao dịch tại nước này tăng cường quy trình xác minh đối với các giao dịch stablecoin giá trị lớn, bao gồm cả USDT, dù giao dịch tiền mã hóa vẫn hợp pháp.