Dự luật CLARITY, một trong những đề xuất trọng tâm nhằm xây dựng khung quản lý thị trường tiền số tại Mỹ, đang vấp phải tranh cãi ngày càng gay gắt giữa hai đảng. Các chỉ trích liên quan đến lỗ hổng chống rửa tiền và xung đột lợi ích đang khiến triển vọng thông qua dự luật trong năm nay suy yếu rõ rệt.

Ngày 2/7 (giờ địa phương), CryptoPolitan đưa tin rằng Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis của bang Wyoming đã bác bỏ cáo buộc từ Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren rằng dự luật này có thể tạo ra kẽ hở trong quy định chống rửa tiền. Theo bà Lummis, văn bản dự luật đã bao gồm hơn 16 cơ chế bảo vệ nhằm ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp.

Tranh cãi tập trung vào câu hỏi liệu CLARITY Act, trong quá trình thiết lập khuôn khổ quản lý đối với tài sản số, sẽ củng cố hay làm suy yếu năng lực kiểm soát các hoạt động tài chính phi pháp. Dự luật phân định lại thẩm quyền giữa Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), đồng thời đưa ra các tiêu chuẩn tuân thủ mới cho doanh nghiệp tiền số. Những bên ủng hộ cho rằng Thượng viện cần đẩy nhanh thảo luận trước kỳ nghỉ tháng 8 nếu muốn hoàn tất quy trình lập pháp trong năm nay.

Trên mạng xã hội, bà Warren cho rằng các thế lực thù địch ở nước ngoài đang lợi dụng mạng lưới tiền số để luân chuyển hàng tỷ USD. Bà dẫn trường hợp các tổ chức có liên hệ với Iran đã chuyển khoảng 3,84 tỷ USD qua CoinEx, đồng thời cảnh báo rằng nếu giữ nguyên nội dung hiện tại, CLARITY Act có thể khiến vấn đề trở nên nghiêm trọng hơn.

Đáp lại, bà Lummis khẳng định CLARITY Act không tạo ra lỗ hổng mà ngược lại còn bổ sung cơ chế bảo vệ. Bà viện dẫn các điều 201, 303 và 305, cho rằng SEC có thể phong tỏa tài sản bất hợp pháp, đồng thời nhấn mạnh dự luật cũng có các điều khoản liên quan đến trừng phạt và quy định AML mới.

Lo ngại về dòng tiền phi pháp không chỉ đến từ bà Warren. Tháng trước, các tổ chức thực thi pháp luật và một liên minh Công giáo đã lần lượt gửi thư cảnh báo rằng điều 604, với cơ chế miễn trừ rộng, có thể làm suy yếu các hàng rào ngăn chặn dòng tiền tội phạm. Sự phản đối đối với một số điều khoản khác của dự luật cũng tiếp tục gia tăng.

Khối ngân hàng cũng bày tỏ quan ngại rằng dự luật có thể tạo lợi thế cạnh tranh không công bằng cho các tổ chức phát hành stablecoin. Hiệp hội Ngân hàng Mỹ (ABA) cho rằng nếu người tiêu dùng chuyển dịch sang stablecoin được quản lý, các ngân hàng có thể bị ảnh hưởng nguồn vốn tiền gửi.

Bên cạnh đó, một số ý kiến cho rằng các quy định về xung đột lợi ích trong dự luật vẫn còn lỏng lẻo. Bà Warren đề xuất bổ sung điều khoản cấm tổng thống, phó tổng thống, quan chức cấp cao trong chính quyền, nghị sĩ liên bang và người thân của họ trục lợi từ ngành tiền số. Theo bà, nếu không có cơ chế này, dự luật sẽ chỉ tiếp tay cho điều mà bà gọi là “tham nhũng tiền số” của Tổng thống Donald Trump.

Tranh cãi này diễn ra trong bối cảnh các khoản lợi nhuận liên quan đến tiền số của gia đình ông Trump tiếp tục bị soi xét. Theo báo cáo công khai tài chính, World Liberty Financial (WLI) đã thu về hơn 500 triệu USD từ việc bán token quản trị, trong khi CIC Digital ghi nhận hơn 600 triệu USD từ memecoin mang thương hiệu Trump. Đồng memecoin này được phát hành chỉ vài ngày trước khi ông Trump tái nhậm chức.

Thị trường cũng đang hạ kỳ vọng về khả năng dự luật được thông qua trong năm nay. Trên Polymarket, xác suất CLARITY Act được thông qua đã giảm xuống 40%, từ mức 64% trong tháng 6. Các yếu tố được nhắc đến gồm lịch trình lập pháp dày đặc và việc các khoản lợi nhuận tiền số quy mô 1,4 tỷ USD của ông Trump một lần nữa trở thành tâm điểm tranh cãi. Để đạt được bước tiến tại Thượng viện, dự luật cần tối thiểu 60 phiếu.

Lịch làm việc của Quốc hội Mỹ cũng là một biến số lớn. Các thượng nghị sĩ sẽ trở lại làm việc sau kỳ nghỉ vào ngày 13/7, nhưng ngay sau đó lại bước vào kỳ nghỉ tháng 8, khiến quỹ thời gian dành cho tranh luận không còn nhiều. Galaxy Research đã hạ triển vọng thông qua CLARITY Act từ 60% trong tháng 6 xuống 50%, trong khi dữ liệu từ Kalshi cho thấy xác suất dự luật về cấu trúc thị trường tiền số được thông qua trong năm nay ở mức 36-44%.

Trong bối cảnh đó, các cuộc đàm phán tại Thượng viện được dự báo sẽ tiếp tục xoay quanh hai điểm nghẽn chính: tiêu chuẩn chống tài chính phi pháp và các điều khoản ngăn ngừa xung đột lợi ích. Bà Warren nhấn mạnh rằng ngày càng có thêm bằng chứng cho thấy các đối thủ của Mỹ đang khai thác tiền số để chuyển hàng tỷ USD, đồng thời kêu gọi Quốc hội siết chặt các tiêu chuẩn chống tài chính phi pháp thay vì tạo thêm kẽ hở mới.