Đài Loan đã thông qua đạo luật mới nhằm quản lý toàn diện hoạt động kinh doanh dịch vụ tài sản ảo, đồng thời áp dụng cơ chế cấp phép đối với hoạt động phát hành stablecoin.

Theo CoinPost ngày 1/7, Viện Lập pháp Đài Loan hôm 30/6 đã thông qua “Đạo luật Dịch vụ Tài sản ảo” (Virtual Asset Service Act), đặt ra khuôn khổ pháp lý tổng thể đối với các nhà cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa.

Trọng tâm của đạo luật là xác lập cơ sở pháp lý cho từng loại hình doanh nghiệp tiền mã hóa và mở rộng phạm vi giám sát từ khuôn khổ chủ yếu phục vụ chống rửa tiền sang quản lý toàn diện hoạt động kinh doanh và trật tự thị trường. Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan cho biết lần lập pháp này đánh dấu bước chuyển từ cách tiếp cận thiên về chống rửa tiền sang định hướng lành mạnh hóa toàn bộ hoạt động của thị trường.

Theo đạo luật mới, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được chia thành 7 nhóm gồm: quy đổi, nền tảng giao dịch, chuyển tài sản, lưu ký, bảo lãnh phát hành, cho vay và các dịch vụ khác. Mỗi nhóm phải đáp ứng các điều kiện về năng lực tài chính và năng lực chuyên môn, trải qua thẩm định đối với ban điều hành và nhân sự nghiệp vụ, đồng thời thiết lập hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán và quản trị an ninh mạng.

Các tiêu chuẩn vận hành đối với sàn giao dịch cũng được cụ thể hóa. Đạo luật yêu cầu sàn phải có cơ chế thẩm định niêm yết và hủy niêm yết, tách biệt tài sản của khách hàng, quản lý hoạt động thuê ngoài, thực hiện nghĩa vụ bồi thường dân sự đối với khách hàng và nộp báo cáo tài chính. Với quy định này, mức độ giám sát đối với các sàn đang hoạt động được dự báo sẽ tăng mạnh.

Đối với stablecoin, đạo luật đưa ra các yêu cầu riêng nghiêm ngặt hơn. Muốn phát hành stablecoin tại Đài Loan, tổ chức phát hành phải đồng thời được ngân hàng trung ương chấp thuận và được Ủy ban Giám sát Tài chính cấp phép. Doanh nghiệp phát hành cũng phải duy trì 100% tài sản dự trữ, quản lý tách biệt theo hình thức ủy thác, đồng thời thực hiện kiểm toán định kỳ và công bố thông tin.

Chế tài đối với các hành vi vi phạm trật tự thị trường cũng được tăng cường. Đạo luật cấm rõ ràng hành vi thao túng giá, gian dối và lừa đảo; trường hợp vi phạm có thể bị phạt tù từ 3 đến 10 năm, kèm mức phạt tiền từ 10 triệu đến 200 triệu đô la Đài Loan mới.

Các doanh nghiệp hiện hữu sẽ được áp dụng giai đoạn chuyển tiếp. Thời điểm đạo luật có hiệu lực sẽ do Viện Hành chính ấn định sau. Tuy nhiên, các VASP đã hoàn tất đăng ký chống rửa tiền trước thời điểm luật có hiệu lực, cùng các tổ chức tài chính đang cung cấp dịch vụ theo quy định của Ủy ban Giám sát Tài chính, phải nộp hồ sơ xin cấp phép trong vòng 12 tháng kể từ ngày luật có hiệu lực.

Thời hạn hoàn tất việc được cấp phép là 21 tháng. Trong trường hợp bất khả kháng, thời hạn này có thể được gia hạn thêm 3 tháng mỗi lần.

Ủy ban Giám sát Tài chính cho biết sẽ tiếp tục xây dựng các văn bản hướng dẫn dưới luật và tham vấn các bên liên quan, trong đó có các hiệp hội trong ngành, để phản ánh nghị quyết kèm theo của Ủy ban Tài chính thuộc Viện Lập pháp cũng như ý kiến của các nghị sĩ.

Động thái này cho thấy Đài Loan đang chuyển thị trường tiền mã hóa từ cơ chế khai báo, đăng ký sang cơ chế cấp phép và giám sát thường xuyên. Đặc biệt, việc yêu cầu đồng thời sự chấp thuận của ngân hàng trung ương và giấy phép của cơ quan quản lý tài chính đối với stablecoin cho thấy tư cách pháp lý của đơn vị phát hành, cách quản lý tài sản dự trữ và mức độ tuân thủ công bố thông tin sẽ trở thành những tiêu chí then chốt tại thị trường Đài Loan trong thời gian tới.