Ngày 29/6, Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) cho biết đã yêu cầu các ngân hàng xây dựng khung kiểm soát nội bộ cho AI, trong bối cảnh công nghệ này ngày càng được ứng dụng rộng rãi trong hoạt động nghiệp vụ. Động thái này nhằm chuẩn hóa quản trị, tăng khả năng kiểm soát sớm các rủi ro phát sinh và củng cố cơ chế bảo vệ khách hàng.

Theo FSS, cơ quan này đã tổ chức “Hội thảo kiểm soát nội bộ ngành ngân hàng 6 tháng đầu năm 2026” tại trụ sở ở Yeouido, Seoul. Sự kiện có khoảng 170 người tham dự, gồm các cán bộ phụ trách kiểm soát nội bộ đến từ 8 tập đoàn ngân hàng và 20 ngân hàng.

Phát biểu khai mạc, ông Kwak Beom-jun, lãnh đạo phụ trách mảng ngân hàng của FSS, đề nghị các nhà băng xây dựng cơ chế kiểm soát nội bộ để triển khai AI một cách an toàn, đồng thời hình thành văn hóa tổ chức lấy phòng ngừa sự cố tài chính làm trọng tâm và tăng cường bảo vệ các nhóm khách hàng dễ tổn thương.

Tại hội thảo, các chuyên gia bên ngoài và đại diện ngành ngân hàng đã trình bày về chủ đề “Kiểm soát nội bộ trong kỷ nguyên AI”. Anjin Accounting Corporation giới thiệu khung kiểm soát nội bộ khi triển khai AI, với các trụ cột gồm quản trị, liên kết với rủi ro nghiệp vụ, quản lý dữ liệu và mô hình, vận hành và hậu kiểm, cùng khả năng giải thích của hệ thống.

Ở phần chia sẻ thực tiễn, Shinhan Bank và KakaoBank đã trình bày các trường hợp triển khai cụ thể. Shinhan Bank giới thiệu hệ thống AI phát hiện dấu hiệu bất thường, trong khi KakaoBank chia sẻ về hệ thống quản trị vòng đời AI và các dự án quản trị AI theo từng giai đoạn triển khai.

FSS cũng công bố kết quả kiểm tra đặc biệt đối với cơ cấu quản trị tại các tập đoàn ngân hàng. Cơ quan này cho biết sau khi đưa ra các thông lệ mẫu về quản trị, khung quản trị đã có cải thiện nhất định, nhưng vẫn ghi nhận những trường hợp chức năng giám sát đối với ban điều hành còn yếu hoặc quy trình kế nhiệm CEO vẫn mang tính hình thức.

Liên quan đến tình trạng sử dụng vốn vay kinh doanh sai mục đích, FSS đề nghị các ngân hàng tăng cường giám sát sau giải ngân.

Ngoài ra, FSS cho biết kết quả kiểm tra kiểm soát nội bộ liên quan đến luật bảo vệ người vay cá nhân cho thấy vẫn có trường hợp xâm hại quyền lợi người vay trong toàn bộ quy trình, từ quản lý nợ quá hạn đến tái cơ cấu nợ. Các vi phạm điển hình gồm nộp đơn đấu giá nhà ở không phù hợp, vượt giới hạn số lần liên lạc để thu hồi nợ, và không thông báo trước về nguy cơ mất quyền lợi theo thời hạn cũng như kế hoạch chuyển nhượng khoản phải thu.

FSS nhấn mạnh sẽ xử phạt nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật, đồng thời yêu cầu các tổ chức liên quan khắc phục ngay những điểm yếu trong quy trình nghiệp vụ và hệ thống. Cơ quan này cho biết sẽ tiếp tục trao đổi với ngành ngân hàng thông qua các hội thảo và cuộc họp chuyên đề về kiểm soát nội bộ.