Tài sản tích lũy của quỹ hưu trí doanh nghiệp tại Hàn Quốc đã lần đầu vượt mốc 500 nghìn tỷ won vào cuối năm ngoái, cho thấy quy mô thị trường tiếp tục mở rộng mạnh.

Theo “Sách trắng đầu tư hưu trí doanh nghiệp Hàn Quốc 2025” do Bộ Việc làm và Lao động cùng Cơ quan Giám sát Tài chính công bố ngày 20, tổng tài sản tích lũy của quỹ hưu trí doanh nghiệp tính đến cuối năm ngoái đạt 501,4 nghìn tỷ won. Mức này tăng 69,7 nghìn tỷ won, tương đương 16,1%, so với cuối năm trước đó là 431,7 nghìn tỷ won.

Trước khi vượt mốc 500 nghìn tỷ won, quy mô tài sản của quỹ này đã tăng từ 382,4 nghìn tỷ won trong năm 2023 lên 431,7 nghìn tỷ won vào năm 2024.

Xét theo loại hình, quỹ DB đạt 228,9 nghìn tỷ won, chiếm 45,7% tổng quy mô. Quỹ DC đạt 141,6 nghìn tỷ won, tương ứng 28,2%, còn IRP đạt 130,9 nghìn tỷ won, chiếm 26,1%. Đáng chú ý, IRP đã tăng hơn 30% trong hai năm liên tiếp, cho thấy tốc độ mở rộng nhanh hơn các nhóm còn lại.

Xu hướng đầu tư cũng đang thay đổi rõ rệt. Tỷ trọng các sản phẩm đầu tư theo kết quả trong tổng tài sản tích lũy đã lên 24,6%, gần gấp đôi so với ba năm trước. Riêng quy mô đầu tư vào ETF đạt 48,7 nghìn tỷ won, tăng hơn gấp đôi trong ba năm liên tiếp và chiếm 39,6% tài sản của nhóm sản phẩm đầu tư theo kết quả.

Tỷ suất sinh lời bình quân hằng năm của quỹ hưu trí doanh nghiệp đạt 6,47%, cao nhất kể từ khi hệ thống này được triển khai. Trong đó, nhóm sản phẩm đầu tư theo kết quả ghi nhận mức sinh lời 16,8%, cao gấp khoảng 5 lần so với nhóm bảo toàn gốc và lãi là 3,09%.

Theo từng loại hình, IRP có tỷ suất sinh lời cao nhất với 9,44%, tiếp đến là DC với 8,47% và DB với 3,53%.

Khoảng cách về lợi suất giữa các nhóm người tham gia cũng tiếp tục nới rộng. Nhóm 10% người tham gia có lợi suất cao nhất phân bổ 84% tài sản vào các sản phẩm đầu tư theo kết quả, trong khi nhóm 10% có lợi suất thấp nhất lại vận hành 74% tài sản theo hướng bảo toàn gốc và lãi.

Bộ Việc làm và Lao động cùng Cơ quan Giám sát Tài chính cho biết sẽ phát hành “Sổ tay hướng dẫn hưu trí doanh nghiệp” trong nửa cuối năm nay. Hai cơ quan này cũng sẽ thúc đẩy cải thiện cơ chế default option và triển khai mô hình quỹ cho hưu trí doanh nghiệp.