Kbank cho biết đã tăng cường năng lực phân tích giao dịch blockchain và hệ thống chống rửa tiền (AML) nhằm chuẩn bị cho quá trình thể chế hóa tài sản số, trong đó có stablecoin.

Theo thông tin công bố ngày 21/10, ngân hàng đã triển khai TranSight - giải pháp phân tích giao dịch blockchain do Bonanza Factory phát triển; công ty này chuyên về các giải pháp tuân thủ blockchain.

TranSight là công cụ KYT (Know Your Transaction), cho phép phân tích địa chỉ ví và dòng tiền trên blockchain để nhận diện mức độ rủi ro liên quan đến các hành vi phạm tội tài chính như rửa tiền. Trong khi KYC tập trung vào xác minh danh tính khách hàng, KYT được sử dụng để theo dõi dòng tiền và đánh giá rủi ro của từng giao dịch.

Theo Kbank, TranSight chấm điểm rủi ro giao dịch dựa trên nhiều nguồn dữ liệu, trong đó có các ví có mức độ rủi ro cao và những địa chỉ có liên quan đến hoạt động phạm pháp trong nước. Bonanza Factory cho biết công ty tận dụng dữ liệu tích lũy từ hoạt động nghiên cứu cũng như quá trình hợp tác với các cơ quan điều tra trong nước để hỗ trợ phân tích giao dịch phù hợp với môi trường tài chính nội địa.

Phạm vi hợp tác giữa Kbank và Bonanza Factory cũng được mở rộng. Trước đó, Kbank đã sử dụng TranSafer, giải pháp nạp rút won của Bonanza Factory, để hỗ trợ các giao dịch nạp rút won cho các sàn giao dịch tài sản số.

Với việc đưa TranSight vào vận hành, hợp tác giữa hai bên không còn giới hạn ở mảng nạp rút won mà đã mở rộng sang phân tích dòng tiền và đánh giá rủi ro giao dịch trên blockchain.

Kbank cho biết sẽ tiếp tục nâng cao năng lực giám sát giao dịch on-chain, đồng thời hoàn thiện hệ thống AML và quản trị rủi ro để thích ứng với quá trình hoàn thiện thể chế đối với tài sản số cũng như những biến động của môi trường tài chính.

Ngân hàng cũng nhấn mạnh sẽ mở rộng hợp tác với các tổ chức tài chính toàn cầu và tiếp tục kiểm chứng các công nghệ liên quan nhằm chuẩn bị cho quá trình thể chế hóa stablecoin.

Đại diện Kbank cho biết ngân hàng đang xây dựng nền tảng một cách bài bản để đón đầu việc thể chế hóa stablecoin, thông qua mở rộng hợp tác với các tổ chức tài chính toàn cầu và kiểm chứng công nghệ. Ngân hàng cũng khẳng định sẽ tiếp tục chuẩn bị để cung cấp các dịch vụ tài chính tài sản số theo hướng an toàn và đổi mới.