Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) nâng mức thưởng cho tố giác vi phạm nội bộ tại các ngân hàng tiết kiệm, tổ chức tài chính hợp tác và công ty tài chính chuyên biệt lên tối đa 1 tỷ won, đồng thời mở rộng đáng kể cơ chế bảo vệ người tố giác. Không chỉ nhân sự đang làm việc, người đã nghỉ việc và cả người bên ngoài cũng được quyền gửi tố giác.

Ngày 14/10, FSS cho biết đã xây dựng và triển khai gói biện pháp tăng cường cơ chế tố giác tuân thủ, phối hợp với Hiệp hội Ngân hàng Tiết kiệm Hàn Quốc, các liên đoàn trung ương trong hệ thống tài chính hợp tác và Hiệp hội Tài chính Tín dụng.

Theo FSS, trọng tâm của đợt điều chỉnh là thống nhất cơ chế tố giác vốn được vận hành khác nhau giữa các lĩnh vực, đồng thời tăng mức khen thưởng và siết chặt bảo vệ người tố giác. Cơ chế mới đã được áp dụng với các ngân hàng tiết kiệm từ ngày 1/10, sẽ áp dụng với khối tài chính hợp tác từ ngày 19/10, và với lĩnh vực tài chính chuyên biệt từ ngày 1/11.

Về khen thưởng, mức trần được nâng lên tối đa 1 tỷ won. Cụ thể, ngân hàng tiết kiệm có tổng tài sản từ 1 nghìn tỷ won trở lên và công ty tài chính chuyên biệt có tổng tài sản từ 2 nghìn tỷ won trở lên được áp dụng mức thưởng tối đa 1 tỷ won; các đơn vị nhỏ hơn áp dụng mức tối đa 500 triệu won. Trong hệ thống tài chính hợp tác, NongHyup và Credit Union áp dụng trần 1 tỷ won, trong khi Suhyup và hợp tác xã lâm nghiệp áp dụng mức tối đa 500 triệu won.

Phạm vi chi trả thưởng cũng được mở rộng. Ngoài các vụ việc tài chính như trước đây, các trường hợp gây thiệt hại cho nhiều khách hàng, vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật về tài chính, hoặc tố giác sớm đối với chỉ đạo trái pháp luật, chỉ đạo bất hợp lý và lỗ hổng trong kiểm soát nội bộ cũng sẽ thuộc diện được khen thưởng. Tiêu chí tính thưởng cũng được cụ thể hóa theo tỷ lệ nhất định dựa trên quy mô vụ việc, mức thiệt hại hoặc mức độ vi phạm.

FSS đồng thời mở rộng đối tượng được quyền tố giác. Nếu trước đây chủ yếu giới hạn trong nhân sự nội bộ, nay mọi cá nhân, gồm cả người đã nghỉ việc và người ngoài tổ chức, đều có thể nộp thông tin. Không chỉ hành vi vi phạm đã xảy ra, các rủi ro hoặc vụ việc có khả năng phát sinh trong tương lai cũng có thể được báo cáo.

Về bảo vệ người tố giác, cơ quan này sẽ triển khai rộng rãi kênh tố giác ẩn danh và cho phép ủy quyền tố giác thông qua luật sư. Bảy nhóm hành vi gây bất lợi bị cấm, bao gồm kỷ luật, điều chuyển nhân sự trái quy định, phân biệt đối xử, cô lập, thanh tra hoặc kiểm tra nội bộ bất hợp lý và các biện pháp tương tự nhằm trả đũa việc tố giác.

Một điểm đáng chú ý là trong vòng 2 năm kể từ thời điểm tố giác, nếu phát sinh biện pháp bất lợi, hành vi truy tìm danh tính hoặc cản trở tố giác, tổ chức tài chính sẽ phải tự chứng minh tính chính đáng của biện pháp đó. Nói cách khác, gánh nặng chứng minh được chuyển sang phía tổ chức tài chính. Bên cạnh đó, FSS cũng thiết lập cơ chế hỗ trợ tài chính mới để chi trả chi phí điều trị và chi phí kiện tụng phát sinh trong quá trình tố giác.

Ngay cả người từng tham gia hành vi vi phạm cũng có thể được giảm nhẹ hoặc miễn kỷ luật nếu chủ động khai báo ngay từ đầu. Ngược lại, quy định kỷ luật đối với người biết hành vi trái pháp luật hoặc bất hợp lý của người khác nhưng không tố giác cũng được làm rõ hơn. Theo FSS, quy định xử lý đối với hành vi không tố giác sẽ được ưu tiên áp dụng trước tại ngân hàng tiết kiệm và các công ty tài chính chuyên biệt.

Trong thời gian tới, FSS cho biết sẽ kiểm tra mức độ phù hợp trong vận hành cơ chế tố giác tuân thủ trong quá trình thanh tra các tổ chức tài chính, đồng thời thúc đẩy bổ sung và hoàn thiện hệ thống khi cần thiết.